Ankieta przeprowadzona na początku zeszłego roku wykazała, że około 35% ludzi używa Turbo Tax do składania swoich podatków, 30% korzysta z usług księgowego, a pozostałe 35% populacji zleca to znajomemu, robi to samodzielnie lub w ogóle nie składa dokumentów.
Jako praktykujący CPA, który naprawdę cieszy się tym, co robi, ta informacja jest trochę smutna.
Na początek, nigdy nie chcę słyszeć, że osoby fizyczne nie składają swoich podatków, ale nie jestem naiwny, aby myśleć, że odsetek ten kiedykolwiek wyniesie 0. Ale dane, które naprawdę łamią mi serce, to fakt, że odsetek osób korzystających z oprogramowania do przygotowywania deklaracji podatkowych jest wyższy niż odsetek osób korzystających z usług księgowego.
To znaczy, że relacja CPA/klient maleje w powszechności i wartości.
Ale nie jestem tu po to, aby przeczytać wpis w pamiętniku Salima, jestem tu po to, aby przedstawić fakty!
W tym artykule omówię wszystkie za i przeciw, które wiążą się z korzystaniem z usług CPA lub wypełnianiem deklaracji podatkowych za pomocą oprogramowania, takiego jak Turbo Tax.
Zawsze lubię najpierw usłyszeć dobre wiadomości, więc zacznijmy od plusów.
Możesz umówić się na spotkanie z CPA i zaangażować się w rozmowę twarzą w twarz na temat swojej sytuacji podatkowej i finansowej. Wiele osób naprawdę ceni sobie tę rozmowę i chce mieć czas jeden na jeden, aby zrozumieć proces rozliczenia podatkowego i pomóc odkryć wszystkie możliwe kredyty i odliczenia.
Jeśli jesteś zatrudniony, możesz mieć pytania związane z implikacjami podatkowymi zmiany pracy lub wydarzenia życiowego.
Jeśli chodzi o właścicieli firm, takie rozmowy pomagają nawiązać relację z księgowym, co, miejmy nadzieję, doprowadzi do tego, że w przyszłości będzie on zaufanym doradcą biznesowym. Na przykład, powiedzmy, że właśnie przekształciłeś swoją firmę w spółkę z ograniczoną odpowiedzialnością. Doświadczony księgowy będzie w stanie usiąść z Tobą i wyjaśnić krok po kroku, jak złożyć wniosek o podatki i jak ten rok różni się od ubiegłego.
W moim idealnym świecie, każdy CPA funkcjonował na najbardziej optymalnym poziomie, mogłem jeść tyle lodów, ile chciałem i nigdy nie zyskać funta, a każdy pro wymienione powyżej byłoby faktem!…Ale to jest prawdziwy świat.
Księgowi mogą podwójnie i potrójnie sprawdzać, ale nadal istnieje możliwość błędu i możesz przegapić cenne odliczenia.
Kolejnym minusem pracy z księgowymi, o których mówi się, że są słabymi komunikatorami, jest to, że wielu z nich jest. Niektórzy nawet zapominają o komunikacji, zwłaszcza w trakcie sezonu podatkowego. Czy to przez e-mail czy telefon, nie zawsze widzą znaczenie, aby „pozostać w kontakcie” lub „sprawdzić w”, co może sprawić, że klient czuje się zapomniany i nieważny.
Znalezienie księgowego, któremu można zaufać jest również wyzwaniem. Musisz zrobić swoje badania, sprawdzić referencje, itp. A kiedy w końcu znajdziesz takiego, z którym chcesz współpracować, jego biuro jest daleko.
Turbo Tax automatyzuje proces przygotowawczy, który często jest najbardziej żmudnym krokiem dla klienta. Umożliwiają przygotowanie i złożenie dokumentów w szybki i tani sposób poprzez import plików. Następnie wprowadzasz pewne informacje, a algorytmy wbudowane w oprogramowanie robią resztę.
Oprogramowanie jest wysoce inteligentne, ale nie posunąłbym się do stwierdzenia, że jest sztucznie inteligentne.
Ten program do przygotowywania deklaracji podatkowych ma wiele zalet, które wspierają nasz cyfrowo napędzany świat.
Na przykład, możesz zrobić zdjęcie swojego W-2 na smartfonie lub tablecie, zweryfikować informacje, a Turbo Tax umieści dane w odpowiednich formularzach podatkowych. Nigdy nie musisz wychodzić z domu, aby wysłać swoje dokumenty podatkowe.
Jeśli kiedykolwiek znajdziesz się w prawdziwym kłopocie, Turbo Tax implementuje również system SmartLook, w którym możesz nacisnąć przycisk „mayday”, a CPA pojawi się na ekranie, aby odpowiedzieć na pytanie za Ciebie.
Przyznam, że próba Turbo Tax zaangażowania swoich klientów jest godna podziwu, ale jak możemy ufać temu CPA, który właśnie pojawił się w rogu mojego ekranu. Dość dużo łączy się z nieznajomym, który nie wie nic o twojej historii podatkowej i finansowej.
Kolejnym minusem korzystania z Turbo Tax jest to, że nie potrafi on myśleć poza schematami. Może on funkcjonować tylko na poziomie możliwości lub liczby zaprogramowanych w nim algorytmów. Nie mogę zaprzeczyć, że zrobienie zdjęcia formularza podatkowego i wprowadzenie danych do dokumentu nie jest tak do końca ZNAKOMITE, ale skąd klient ma wiedzieć, że informacje są we właściwym miejscu.
Zwróćmy się do „Pudełko w rogu Bob”, aby wyjaśnić to dla nas.
Rozumiem, że jako praktykujący CPA, moje serce leży w dobrym ole' twarzą w twarz interakcji z klientem. Docieranie do sedna ich problemów finansowych i tworzenie dla nich planu gry, aby odnosić coraz większe sukcesy, ale widzę łatwość jaką daje Turbo Tax.
Po prostu zrób badania i dowiedz się co jest dla Ciebie najlepsze.
Jeśli potrzebujesz pomocy we wdrożeniu tych lub innych strategii oszczędzania podatku w swojej firmie? Zadzwoń do naszych konsultantów podatkowych z NJ pod numer 732-566-3660 lub kliknij tutaj aby umówić się na BEZPŁATNĄ 30-minutową sesję strategiczną dotyczącą minimalizacji podatków i maksymalizacji zysków.