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Vanguard Portfolio Watch
Vanguard Portfolio Watch é uma ferramenta que examina automaticamente a sua carteira para ver como se compara aos critérios que você e a Vanguard definiram. O objectivo é assegurar que os seus bens são diversificados e minimizar os riscos sempre que possível. Pode incluir não só os seus activos Vanguard, mas todas as participações, para que possa ter uma visão abrangente da sua vida financeira e onde possa ter riscos não identificados.
Após ter carregado as suas participações na ferramenta, o Portfolio Watch dar-lhe-á uma repartição dos tipos de fundos que possui por vários factores, por exemplo, a dimensão da empresa ou o estilo de investimento (valor vs. crescimento). Depois, se houver um lugar onde precise de mais exposição – digamos que possui demasiados fundos investidos em pequenas empresas – pode recomendar os fundos que precisa de adquirir para equilibrar a sua carteira. É uma boa ferramenta para obter uma perspectiva ampla sobre o que possui e o que poderia gostar de possuir.
Pros: Onde Vanguard se destaca
Educação
Vanguard foi criado com base na visão e ética positiva do fundador Jack Bogle para ajudar os investidores individuais a construir riqueza, e isso é mais óbvio nas ferramentas de educação e planeamento do corretor. O corretor oferece artigos, vídeos e podcasts que informam os clientes sobre o estado do mercado e ajudam os investidores a tomar decisões financeiras inteligentes com uma mentalidade de longo prazo.
O site do corretor inclui toneladas de ferramentas de planeamento de reforma, calculadoras e recursos para investidores de todas as idades. Os investidores podem estabelecer planos para vários objectivos, comparar fundos lado a lado, ecrã para fundos, bem como custos de faculdade de projectos e de reforma para que os possa cumprir.
Fundos de baixo custo
Vanguard há muito que é sinónimo de fundos de baixo custo, e essa tradição continua. Além das suas próprias ETFs, os fundos mútuos da Vanguard são mais de 130.
Se escolher um dos seus fundos mútuos ou ETFs, pode ter a certeza de estar a receber um bom negócio. Além de não cobrar qualquer carga de vendas, os fundos de investimento da Vanguard têm entre os mais baixos rácios de despesas da indústria, taxas que, de outra forma, poderiam realmente comer nos seus retornos ao longo do tempo.
Vanguard diz que o seu fundo de investimento médio tem um rácio de despesas de 0,10 por cento. Isso significa que pagará apenas 10 dólares anuais em média por cada 10.000 dólares que investiu nos seus fundos. Isto compara com 0,63 por cento no resto da indústria, com base em dados de 2019 da Morningstar e Vanguard. É uma enorme vantagem para o Vanguard, e aumenta o seu rendimento médio anual em mais de meio por cento anualmente.
O rácio médio de despesas de ETF era ainda mais barato nas ETFs da Vanguard, com apenas 0,06 por cento, em comparação com 0,25 por cento para a indústria como um todo em 2019.
Obviamente, não será necessário ser cliente da Vanguard para comprar os seus fundos, mas a sua estrutura de comissões sem taxas torna mais fácil e mais barato fazê-lo.
Acções sem comissões e ETFs
Vanguard juntou-se às fileiras das principais corretoras online que baixaram as comissões sobre acções e ETFs para $0. Mas a sua decisão não esteve de todo na vanguarda, uma vez que a empresa estava entre as últimas grandes corretoras online a avançar para a isenção de comissões. Mas a mudança definitivamente é uma empresa de fundos que há muito é conhecida pelo seu preço amigo do investidor. A nova estrutura de preços elimina em grande parte o anterior sistema de preços demasiado complexo e multi-níveis, em que as comissões eram determinadas sobre quanto tinha investido nos fundos Vanguard.
Uma boa vantagem que poderia ser ignorada é que a Vanguard não lhe cobra para colocar uma ordem dos seus próprios fundos (fundos mútuos ou ETFs) por telefone, ao contrário de muitos outros corretores. No entanto, cobra-lhe $20 a $25 para encomendar ETFs de outras empresas de fundos por telefone, dependendo de quanto investiu nos fundos Vanguard. Encomendas de acções por telefone também lhe custarão $20 a $25, embora os clientes com mais de $1 milhão em fundos Vanguard recebam este serviço gratuitamente.
No-transacção-taxa de fundos mútuos
Vanguard oferece um número verdadeiramente surpreendente de fundos mútuos na sua plataforma: mais de 14.000. Portanto, é provável que consiga encontrar o que procura num fundo. Destes, mais de 9.750 podem ser comprados sem carga de vendas, enquanto mais de 3.400 podem ser negociados sem taxa de transacção. Isto compara-se bem com alguns dos melhores do sector, tais como Charles Schwab e TD Ameritrade, ambos com mais de 4.000 fundos sem taxa de transacção.