Um inquérito realizado no início do ano passado estabeleceu que cerca de 35% das pessoas usam o TurboTax para registar os seus impostos, 30% usam um contabilista, e os outros 35% da população têm um amigo que o faz, que o faz eles próprios, ou que não o regista de todo.
Como um CPA praticante, que gosta verdadeiramente do que faz, esta informação é um pouco triste.
Para começar, nunca quero ouvir dizer que os indivíduos não estão a apresentar os seus impostos, mas não sou ingénuo a pensar que a percentagem seria 0. Mas os dados que realmente me partem o coração é que a percentagem de pessoas que utilizam um software de preparação para impostos é superior à da população que utiliza um contabilista.
Meaning, a relação CPA/cliente está a diminuir em prevalência e valor.
Mas não estou aqui para vos ler uma entrada no diário de Salim, estou aqui para vos dar os factos!
Neste artigo vou cobrir todos os prós e contras que vêm junto com a utilização de um CPA ou a apresentação dos seus impostos através de um software, como o Turbo Tax.
Gosto sempre de ouvir as boas notícias primeiro, por isso vamos começar com alguns prós.
P>P>Pode marcar uma reunião com um CPA e iniciar uma conversa cara a cara sobre a sua situação fiscal e financeira. Muitas pessoas valorizam realmente essa conversa e querem tê-la uma de cada vez para compreender o processo de declaração de impostos e ajudar a descobrir todos os créditos e deduções possíveis.
Se estiver empregado, pode ter questões relacionadas com as implicações fiscais de mudar de emprego ou um evento da vida.
Como para proprietários de empresas, estas conversas ajudam-no a estabelecer uma relação com o contabilista, levando-o, espera-se, a ser um conselheiro de negócios de confiança no futuro. Por exemplo, digamos que acabou de converter o seu negócio para uma LLC. Um contabilista experiente será capaz de se sentar consigo e explicar-lhe passo a passo como apresentar o pedido de impostos e como este ano difere do anterior.
No meu mundo ideal, cada CPA funcionava ao nível mais óptimo, podia comer tantos gelados quanto quisesse e nunca ganhar um quilo, e todos os profissionais acima listados seriam factos!…Mas este é o mundo real.
Os contabilistas podem duplicar e triplicar a verificação, mas ainda existe a possibilidade de erro e pode perder uma dedução valiosa.
Outra conspiração de trabalhar com contabilistas, que se diz serem maus comunicadores, é que muitos deles o são. Alguns até se esquecem de comunicar todos juntos, especialmente durante o buraco de urdidura da época fiscal. Quer seja por e-mail ou telefone, nem sempre vêem a importância de “manter-se em contacto” ou “fazer o check-in”, o que pode fazer um cliente sentir-se esquecido e sem importância.
Encontrar um contabilista em quem se possa confiar é também um desafio. Tem de fazer a sua pesquisa, procurar testemunhos, etc. E quando finalmente encontrar um com quem queira trabalhar, o seu escritório fica longe.
Turbo Tax automatiza o processo de preparação, que é muitas vezes o passo mais aborrecido para o cliente. Permitem-lhe preparar e arquivar de forma rápida e barata através da importação dos ficheiros. Introduz-se então alguma informação e os algoritmos incorporados no software fazem o resto.
O software é altamente inteligente, mas não iria tão longe para dizer que é artificialmente inteligente.
Este software de preparação de impostos tem muitos benefícios que suportam o nosso mundo digital.
Por exemplo, pode tirar uma fotografia do seu W-2 no seu telefone inteligente ou tablet, verificar as informações, e o Turbo Tax colocará os dados nos formulários de impostos apropriados. Nunca terá de sair do conforto da sua casa para enviar os seus documentos fiscais.
Se alguma vez se deparar com uma situação real, a Turbo Tax implementa também um sistema SmartLook onde pode premir um botão “mayday” e um CPA aparecerá no ecrã para responder à pergunta por si.
Admito que a tentativa do Turbo Tax de se envolver com os seus clientes é admirável, mas como podemos confiar neste CPA que acabou de aparecer no canto do meu ecrã. A ligação com um desconhecido que nada sabe sobre a sua história fiscal e financeira.
Outra conspiração de usar o Turbo Tax é que não consegue pensar fora da caixa. Só pode funcionar com a capacidade ou número dos algoritmos que estão programados na caixa. Assim, encontrar essas deduções únicas está fora de questão.
Não posso negar que tirar uma fotografia de um formulário de imposto e ter os dados a serem introduzidos num documento não é assim tão GRANDE, mas como é que um cliente pode saber que a informação está no sítio certo.
Vamos chamar a “Caixa no canto Bob” para esclarecer que para nós.
Eu compreendo que, como CPA praticante, o meu coração está na interacção cara a cara do bom ole com um cliente. Descer à carne dos seus problemas financeiros e criar um plano de jogo para que eles tenham cada vez mais sucesso, mas vejo a facilidade que vem com o Turbo Tax.
P>Faça apenas a pesquisa e descubra o que é melhor para si.
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