Wat zijn alternatieve beleggingen?
Alternatieve beleggingen, ook bekend als “alternatieven” of “alts”, worden over het algemeen beschouwd als beleggingen in andere activaklassen dan aandelen, obligaties en contanten. Er is een robuuste lijst van alternatieve beleggingen om uit te kiezen, variërend van materiële activa zoals kunst en edele metalen tot financiële activa zoals durfkapitaal en vastgoedinvesteringen. Alternatieve beleggingen worden niet verhandeld op openbare markten zoals Dow Jones of NASDAQ, in plaats daarvan worden ze van oudsher belegd via meer exclusieve kanalen zoals hedgefondsen, vermogensbeheerders en geaccrediteerde beleggers met een hoog vermogen.
Als u zich afvraagt: “Wat zijn alternatieve beleggingen?”, dan hebben wij het antwoord waarnaar u op zoek bent. Er is een hele wereld van beleggingsopties die buiten de aandelenmarkt bestaan. Onze ultieme lijst is hier om ze voor u te ontdekken. In dit artikel bespreken we de potentiële voordelen van alternatieve beleggingen, hoe ze verschillen van traditionele beleggingscategorieën en geven we u een uitgebreide lijst van alternatieve beleggingen die u vandaag nog kunt verkennen. Laten we eens kijken naar wat alternatieve beleggingen eigenlijk zijn.
Hoe zijn alternatieve beleggingen anders dan beleggen op de aandelenmarkt?
Omdat alternatieve beleggingen niet op openbare markten worden verhandeld, is er vaak minder transparantie rond de prijsstelling en minder liquiditeit. Het is bijvoorbeeld gemakkelijk om uit te vinden hoe goed Amazon-aandelen het doen, maar het is niet zo gemakkelijk om te zien hoe goed niche-activa zoals landbouwgrond het doen. In dezelfde geest is het gemakkelijker om 5.000 aandelen Amazon te verkopen dan 5.000 hectare landbouwgrond. Dit is echter niet noodzakelijk een slechte zaak. Omdat alternatieve beleggingen doorgaans niet met de markt mee fluctueren, hebben ze meestal geen last van dalende traditionele marktwaarden.
Wat zijn de potentiële voordelen van alternatieve beleggingen?
Alternatieve beleggingen kunnen een goede manier zijn om uw portefeuille te diversifiëren en uw blootstelling aan de aandelenmarkt te verminderen. Een lijst van alternatieve beleggingen met een laag risico, zoals antiek, wijn en munten, om er maar een paar te noemen, zullen waarschijnlijk niet veel geld verdienen of verliezen, en bieden dus de mogelijkheid om passief inkomen te genereren. (Wat nooit kwaad kan!)
Een ander opmerkelijk potentieel voordeel van alternatieve beleggingen is uw mogelijkheid om te beleggen via pensioenrekeningen zoals uw IRA, die belastingefficiënt zijn. Hoewel er enkele beleggingen zijn die verboden zijn voor pensioenrekeningen, is de lijst met toegestane alternatieve beleggingen nog steeds vrij robuust.
Maar de voordelen van alternatieve beleggingen kunnen nog dieper gaan dan alleen vermogensopbouw. Door een deel van uw geld te besteden aan nicheprojecten, zoals startups of films, kunt u zich goed voelen in de wetenschap dat u bijdraagt aan een doel dat u daadwerkelijk belangrijk vindt.
Wat moet u weten over alternatief beleggen voordat u eraan begint?
Het genereren van hogere rendementen gaat doorgaans gepaard met hogere risico’s – zoals het geval is bij alternatieve beleggingen. Daarom moeten u en uw beleggingsadviseur, als u meerdere opties overweegt uit een lijst van alternatieve beleggingen, due diligence uitvoeren om uit te zoeken welke opties voor u geschikt zijn. Dit geldt vooral omdat de prestaties van alternatieve beleggingen niet-openbare informatie zijn, waardoor goede informatie soms moeilijker te vinden is.
De waarheid is dat er altijd risico’s aan verbonden zullen zijn, dus het is belangrijk om belangrijke aspecten te overwegen voordat u investeert en om eerlijk te zijn over uw comfortzone. Stel vragen als, ben ik in staat om deze terugkerende kosten te veroorloven? En hoe gemakkelijk kan ik aan geld komen als ik het nodig heb? Als u tevreden bent met de antwoorden op deze vragen, kunt u met een gerust hart alternatieve beleggingen aan uw portefeuille toevoegen.
Welke beleggingsstrategieën kunnen worden gebruikt bij het doen van alternatieve beleggingen?
Niet alle beleggingen zijn gelijk geschapen. Verschillende beleggingen kunnen een verschillende waarde aan uw portefeuille toevoegen. In het algemeen kunt u echter denken dat alternatieve beleggingen in een van de volgende drie categorieën vallen:
- Inkomsten – Dit zijn beleggingen die u een cash-on-cash rendement geven. Een voorbeeld van een inkomstenbelegging zou de aankoop van een franchise zijn.
- Groei – Dit is beleggen in goederen of grondstoffen die geen inkomsten opleveren, maar die mogelijk een grote prijsstijging kunnen hebben. Een voorbeeld van een groeibelegging zou kunst, fijne wijn, munten of goud kunnen zijn.
- Evenwicht – Deze beleggingen leveren zowel inkomsten als groei op. Een voorbeeld van een evenwichtige beleggingsstrategie is de aankoop van een woning die u vervolgens verhuurt om inkomsten te verwerven en ook te profiteren van de groei ervan als gevolg van de stijging van de huizenprijs.
Voor wie zijn alternatieve beleggingen geschikt?
In het verleden waren alternatieve beleggingen alleen “geschikt” voor personen met een hoog vermogen of inkomen. Historisch gezien waren zij de enigen die geaccrediteerde beleggers konden zijn. Maar vandaag de dag kunnen alternatieve beleggingen geschikt zijn voor een bredere groep beleggers. Vooruitstrevende wetgeving zoals de Fair Investment Opportunities for Professional Experts Act heeft de criteria voor geaccrediteerde beleggers uitgebreid tot meer dan alleen inkomen en nettowaarde. De SEC heeft de poorten geopend voor mensen op basis van financiële kennis en ervaring. Hierdoor kunnen niet alleen bepaalde experts geaccrediteerde beleggers worden, maar worden ook degenen die dat niet zijn, beschermd tegen financieel verlies.
Wat zijn de soorten alternatieve beleggingen?
Nu we hebben geantwoord op “wat zijn alternatieve beleggingen?”, is het tijd om te praten over welke soorten alternatieve beleggingen er bestaan. Hoewel dit geenszins een uitputtende lijst van alternatieve beleggingen is, bestrijkt onze lijst enkele van de meest bekende opties. Als u serieus overweegt om in alternatieven te investeren, is het een goed idee om nu te beginnen met onderzoek om de investeringen te vinden die geschikt zijn voor u.
Onroerend goed
Onroerend goed is waarschijnlijk een van de meest bekende en aantrekkelijke alternatieve beleggingen. Waarom? Het waardeert in de loop van de tijd. Hoewel dit een grotere ROI betekent wanneer het tijd is om te verkopen, is er geen “one size fits all” voor het bereiken van waardestijging. Verschillende soorten onroerend goed hebben verschillende bronnen van waardestijging. Bijvoorbeeld, als u investeert in een woning, en de buurt blijft groeien en bloeien, zal de waarde stijgen. Omgekeerd, als de buurt in verval raakt, zal de waarde dalen. Om deze reden is het belangrijk om het verschil te begrijpen tussen vastgoedcategorieën en vastgoedtypen om er zeker van te zijn dat u een investering doet die de moeite waard is.
De marktomvang van de onroerend goed verkoop & makelaardij industrie in de VS in 2020 is $166,9 miljard. Onroerend goed wordt ook beschouwd als een investering die beschermd is tegen inflatie, of een inflatiehedge, waardoor het een investering is die kan helpen uw portefeuille te diversifiëren. Er zijn ook belastingvoordelen aan het kopen van onroerend goed, en fix and flip is een levensvatbare strategie voor het genereren van inkomen. Betrokken raken bij vastgoedontwikkeling en -bouw is ook een investeringsoptie.
ZIE OOK: Wat zijn eengezinshuurwoningen in onroerend goed?
Private hypotheken
Als u op zoek bent naar een optie met een lager risico en potentieel aantrekkelijke rendementen, kunnen private hypotheken een levensvatbare alternatieve investering zijn. Dit is in wezen een lening die aan een vastgoedeigenaar wordt verstrekt gedurende een contract van 1-5 jaar. Dit type alternatieve investering wordt beschouwd als een investering met een laag risico, aangezien de leningen worden verstrekt tegen niet meer dan 60-70% van de marktwaarde van het onroerend goed. Niet te vergeten, aangezien deze investering wordt gedekt door onroerend goed, is het risico laag als de lener in gebreke blijft op de lening. Dit betekent echter niet dat de investering niet moet worden doorgelicht. Als u geïnteresseerd bent in particuliere hypotheken, zorg er dan voor dat u iemand in uw hoek hebt die u kunt vertrouwen om de kleine lettertjes te lezen en eventuele rode vlaggen aan de orde te stellen.
Tax Liens
Ook onder de paraplu van onroerend goed vallen tax liens. Het werkt als volgt: Als een eigenaar van onroerend goed niet aan hun belastingen te betalen, kan hun gemeente verkopen hun fiscale pandrechten te worden afbetaald, alsmede het recht om af te schermen. Belasting retenties zullen vaak worden geveild voor investeerders om hun keuze te maken. Investeerders betalen dan de belastingen af, waarbij zij automatisch het recht verwerven om met rente te worden terugbetaald door de eigenaar van het pand. De rentevoeten variëren naargelang de staat en het rechtsgebied, maar één ding is zeker: als u een fiscaal pand overweegt als alternatieve belegging, is due diligence een must. Als het eigendom in beslag wordt genomen, is de houder van het fiscaal retentierecht de volgende in de rij om beslag te leggen op de activa. Voordat u enthousiast wordt, moet u het retentierecht verifiëren, de kosten van alle mogelijke vergoedingen berekenen en ervoor zorgen dat het pand in goede staat verkeert, zodat u een solide rendement kunt garanderen.
Private Company Equity
Een andere alternatieve investering die u kunt overwegen is private equity van een bedrijf. Niet alleen is er doorgaans minder concurrentie om aandelen te kopen van een private onderneming dan van een publieke onderneming, maar private ondernemingen zijn doorgaans ook kleiner, waardoor beleggers meer betrokken kunnen raken bij het bedrijf en de mensen dan bij een publieke onderneming het geval zou zijn. Op dezelfde manier is de kans groter dat investeerders in privébedrijven al in een vroeg stadium een belangrijke rol spelen, waardoor ze beslissingen kunnen beïnvloeden en op lange termijn een groter rendement kunnen behalen. De keerzijde? Deze bedrijven zijn niet gebonden aan dezelfde transparantienormen als beursgenoteerde bedrijven. Voordat u investeert, moet u de prestaties en financiën van uw doelbedrijf grondig onderzoeken.
Gestructureerde schikkingen
Een andere alternatieve investering is een gestructureerde schikking of een financiële overeenkomst die wordt getroffen voor een eiser in een letselschadeclaim of vergelijkbare rechtszaak. Betalingsplannen in gestructureerde schikkingen kunnen van geval tot geval verschillen. Sommige vereisen bijvoorbeeld een forfaitair bedrag vooraf, terwijl andere kleinere bedragen vereisen over een lange periode van tijd. Mensen gebruiken dit als een alternatieve investering door te betalen voor sommige of alle gestructureerde schikkingen om een deel van de premies te krijgen. Beleggers in gestructureerde afwikkelingen kunnen gerust zijn in de wetenschap dat hun betalingen worden gegarandeerd door contracten die door de rechtbank zijn opgelegd en door sterk gereguleerde verzekeringsmaatschappijen. Tegelijkertijd zijn beleggers volledig afhankelijk van het betalingsschema, waardoor illiquiditeit een punt van zorg is als de noodzaak ontstaat om langetermijnbeleggingen te verkopen.
Landbouwgrond
Een andere unieke alternatieve belegging is landbouwgrond. Net als bij onroerend goed is het potentiële voordeel van landbouwgrond de waardestijging. U kunt uw landbouwgrond echter ook verpachten of in gedeelten bebouwen om winst te maken. Aangezien dit meer een niche-investering is, zult u willen werken met een onroerend goed professional die gespecialiseerd is in boerderij- en ranchvastgoed. Denk er ook over na of u bereid bent een langetermijnproject aan te gaan – de meeste investeerders in landbouwgrond wachten ten minste vijf jaar voordat ze het potentieel beginnen te zien.
Uitrusting leasen
Uitrusting leasen fondsen zijn gepoolde alternatieve investeringen. Dit betekent dat u uw geld samen met andere investeerders in een portefeuille van kapitaalgoederen stopt, die vervolgens aan bedrijven worden geleasd. Het soort apparatuur kan uiteenlopen van bouwmachines tot medische benodigdheden, maar het is uiteindelijk de sponsor van het fonds die de beslissingen neemt. Apparatuurleasefondsen hebben gewoonlijk een looptijd van 7-10 jaar totdat de apparatuur is afgeschreven en verkocht. Het leasen van materieel is risicovoller omdat u vrijwel niets te zeggen hebt over het materieel dat uw sponsor zal kiezen. U loopt ook het risico dat apparatuur beschadigd raakt of ongebruikt blijft. Daarom raden we u aan uw huiswerk te doen over uw sponsor en ervoor te zorgen dat ze een goede staat van dienst hebben.
Oil and Gas LPs
Oil and gas producers are faced with constant pressure to grow production, and how they grow production is largely through investors. Er zijn vier soorten investeringen die u kunt doen met olie- en gas-LP’s: exploratie, ontwikkeling, inkomsten, en diensten en ondersteuning. Deze alternatieve beleggingen kunnen aantrekkelijk zijn voor zowel portefeuillediversificatie als belastingvoordelen. Het zijn echter ook bijzonder volatiele alternatieven. Als u belegt, wees dan bereid om zowel verliezen als winsten door te berekenen en heb een hoge risicotolerantie.
Kunstwerken en verzamelobjecten
Kunstwerken en verzamelobjecten zijn een alternatieve belegging die veel marktkennis en geduld vereist. De sleutel tot beleggen in kunstwerken en verzamelobjecten is het correct voorspellen of en hoe ze in de loop der tijd in waarde kunnen toenemen. Aangezien het moeilijk is om de vraag en aantrekkingskracht over 20-50 jaar in te schatten, is deze investering een schot in het duister als u niet weet wat u doet. Kunstwerken en verzamelobjecten zijn door vervalsing en slijtage zeer illiquide en zullen waarschijnlijk aan waarde verliezen, dus als je gaat investeren, zorg er dan voor dat wat je koopt iets is dat je voor altijd zult koesteren.
Als je niet zelf kunst wilt kopen, is kunstfinanciering, via een investeringsplatform zoals Yieldstreet, een ander alternatief.
Timberland
Een andere alternatieve belegging is timberland, oftewel beleggen in bosgroei. Door je geld te steken in houtgrond, draag je bij aan betere terreinomstandigheden en boombeheer, en in ruil daarvoor krijg je winst wanneer de bomen worden geoogst. Timberland heeft het potentieel om een solide investering te zijn, omdat de vraag naar hout naar verwachting niet zal verdwijnen, en het heeft geen directe correlatie met de markt. Historisch gezien groeit het volume van de bomen elk jaar, wat een gestage waardestijging in de loop van de tijd mogelijk maakt.
Private Equity
Private equity (PE) is een uitstekende alternatieve investering voor wie een zeer betrokken rol wil spelen bij het ten goede veranderen van een bedrijf. Het doel van private equity is groeikapitaal te investeren in nieuwe bedrijven en hen te helpen herstructureren om de groei te versnellen. Investeren in private equity is eigenlijk alleen zinvol voor mensen met een hoger vermogen en inkomen, aangezien het de overname van een bedrijf vereist. Het is echter gebruikelijk dat mensen zich verenigen en als groep investeren. Over het algemeen wordt het bedrijf, zodra het is overgenomen, geherstructureerd om de winstgevendheid te maximaliseren, en vervolgens op de markt gebracht om te worden verkocht.
Venture Capital
Een andere alternatieve investering is venture capital (VC), of het in onderpand geven van een investering aan een kleiner bedrijf met langetermijnpotentieel in ruil voor aandelen. Durfkapitaal is een subcategorie van private equity en heeft een vergelijkbaar transformatief aspect. Het grote verschil tussen beide is dat durfkapitalisten voor de lange termijn zijn, terwijl private equity-ondernemingen de neiging hebben sneller te kopen en te verkopen. Durfkapitalisten zijn doorgaans vermogende particulieren of instellingen die de voortgang van hun bedrijf nauwgezet volgen, bepalen wanneer ze verschillende financieringsrondes vrijgeven en uiteindelijk vertrekken na een fusie, overname of beursgang.
Hedge Funds
Een hedgefonds is een van de meer gesofisticeerde alternatieve beleggingen. Het werkt als volgt: Geaccrediteerde beleggers brengen hun geld bijeen en geven het aan een hedgefonds, het hedgefonds gebruikt vervolgens verschillende beleggingsstrategieën om verliezen op te vangen en hoge rendementen voor hun beleggers te genereren. Hedgefondsen zijn in wezen een vehikel dat u kunt gebruiken om te investeren in elk van de gebieden die u op deze lijst vindt – het verschil? Je hebt professionals die al onderzoek hebben gedaan en een beter idee hebben van welke investeringen succesvol zullen zijn. Een ding om op te letten is dat sommige hedgefondsen blinde pools zijn, wat betekent dat u niet weet waar uw geld in wordt gestoken. Dit gebrek aan transparantie is iets om rekening mee te houden bij het kiezen van een hedgefonds. Vergeet niet de kleine lettertjes te lezen en wees eerlijk over uw comfortniveau.
Funds
Een fonds van fondsen lijkt veel op wat het klinkt: een fonds dat belegt in andere hedgefondsen, private-equityfondsen, beleggingsfondsen en beleggingsfondsen om rendement te genereren. Deze alternatieve investering geeft mensen toegang tot fondsen die ze anders niet zouden hebben vanwege de hoge minimale investeringsbedragen die slechts een klein percentage zich meestal kan veroorloven. Door te beleggen in een fonds van fondsen vertrouwt u dat team toe om de juiste beslissingen te nemen over wat andere fondsen u kunnen bieden. De belangrijkste kritiek op dit soort fondsen is dat het moeilijk is om de juiste fondsbeheerders te kiezen, omdat prestaties uit het verleden geen indicator zijn voor toekomstig succes.
Commodities
Commodities zijn tastbare activa die worden gebruikt om consumentenproducten te maken, zoals metalen, gewassen, vee, en meer. Er zijn ook “soft commodities” die niet voor lange perioden kunnen worden opgeslagen, zoals katoen, suikerriet en koffie. Beleggers kunnen grondstoffen rechtstreeks op de aandelenmarkt kopen en verkopen, of via derivaten zoals futures en opties. Grondstoffen zijn een andere geweldige alternatieve belegging omdat ze een van de weinige beleggingscategorieën zijn die daadwerkelijk profiteren van inflatie. Naarmate de vraag naar grondstoffen toeneemt, stijgen uiteraard ook de prijzen ervan, wat helpt bij het afdekken van de inflatie.
Trade Finance
Trade finance houdt zich bezig met de financiering van grensoverschrijdende transacties van materialen in doorvoer. Een typische trade finance-lening biedt financiering aan de exporteur en wordt gedekt door het onderpand dat wordt geëxporteerd, dat goederen of goederen kunnen zijn. Zodra de verkoop is gerealiseerd, wat gewoonlijk gebeurt wanneer de importeur de materialen in ontvangst neemt, wordt een vordering gegenereerd waarbij de importeur verplicht is de exporteur voor de materialen te betalen. Deze vordering wordt dan het onderpand voor de lening en vereist doorgaans dat de importeur binnen een korte termijn betaalt. Zodra de vordering is betaald, wordt de handelsfinancieringslening vervolgens terugbetaald. Het is belangrijk op te merken dat trade finance een verscheidenheid aan financieringsopties biedt die zijn ontworpen om de commerciële handel te vergemakkelijken en tegelijkertijd de risico’s te helpen beperken.
Marinefinanciering
Marinefinanciering is de financiering van de bouw, sloop en/of aankoop van schepen zoals boten en schepen. Het is belangrijk dat u onderzoek doet naar de verstrekkers om er zeker van te zijn dat zij voldoende ervaring in de sector hebben en de vele ups en downs in de markt hebben doorstaan. Dit geldt vooral omdat maritieme financiering sterk gecorreleerd is aan markttrends. Deze correlatie is het gevolg van een neergang van de wereldeconomie of een stijging van de tarieven, waardoor de scheepvaartsector uiteindelijk wordt afgeremd. Hoewel dit een risico is dat het overwegen waard is, is maritieme financiering nog steeds een potentieel opwindende alternatieve beleggingsmogelijkheid.
Financiering van rechtszaken
Financiering van rechtszaken is het betalen van (een deel van) de kosten van een rechtszaak in ruil voor een deel van de opbrengst als de zaak succesvol is. Er zijn twee hoofdgroepen waarvoor u rechtszaken kunt financieren: consumenten en bedrijven. Financiering voor consumenten is meestal bestemd voor voorschotten voorafgaand aan de schikking, die over het algemeen kleinere bedragen betreffen. Bedrijfs- of commerciële financiering daarentegen is bestemd voor advocatenhonoraria en proceskosten, die aanzienlijk hogere rekeningen zijn. Het duidelijke nadeel van deze alternatieve investering zijn de verliezen die u lijdt als uw derde partij het geschil verliest. Om deze reden, tenzij het werken met een consument of commercieel financieringsbedrijf, individuen meestal kiezen voor crowdfunding rechtszaken met honderden of zelfs duizenden andere individuen.
Film
Film, of investeren in het succes van een film is een andere alternatieve investering. Hoewel dit een zekere allure heeft met veel sterren, is het een riskante onderneming. Van productiekosten tot het scouten van het juiste talent, er zijn zoveel factoren die een rol spelen bij het maken van een succesvolle film. Je moet je ook afvragen of de film bedoeld is voor een niche- of een massapubliek. Als het publieksbereik beperkt is, kan de film tegenvallen. Het is een goed idee om uw investering toe te vertrouwen aan een private equity fonds of hedge fund. Welke methode u ook kiest, zorg ervoor dat u het nodige onderzoek doet om het rendementspotentieel te peilen.
Vliegtuig
De luchtvaart is een andere noemenswaardige alternatieve belegging. Van commerciële vliegtuigen tot burgervliegtuigen, er is een steeds toenemende vraag naar luchtvervoer dat de tand des tijds heeft doorstaan. Daarom kan een belegging in vliegtuigleasing of -schulden zeer gunstig zijn. Bovendien hebben vliegtuigen doorgaans een lange levensduur van 20-25 jaar, wat betekent dat u een tastbaar bezit in handen hebt. Maar net als de meeste andere materiële activa, wordt het na verloop van tijd afgeschreven. Als u in de luchtvaart wilt investeren, raden wij u aan samen te werken met een professional van een fonds. Het is ondoenlijk om op eigen houtje een vliegtuig te kopen (zelfs voor de mega-rijken!) en de betreffende fondsen hebben directe ervaring met luchtvaartmaatschappijen in de sector en begrijpen de regelgeving en het onderhoud.
Franchise
Franchises kunnen een ideale alternatieve investering zijn voor diegenen die willen bijdragen aan het succes van een bedrijf, met het comfort van een reeds bewezen business model. U bent waarschijnlijk bekend met enkele van de grootste franchises van de VS: McDonald’s, Dunkin’ Donuts, Taco Bell, om er maar een paar te noemen. Wie in een franchise wil investeren, profiteert van onmiddellijke merkherkenning met als doel een gevestigde speler op de markt te worden. Dit is echter geenszins een passieve investering. Hoewel deze namen bedrijfsgiganten zijn, beheert elke individuele franchisenemer zijn eigen activiteiten. Aan elke investering is risico verbonden en de rentabiliteit van uw investering hangt af van het aanhoudende succes van uw franchise. Als u de franchise echter met een aanzienlijke winst kunt verkopen, kunt u veel geld verdienen.
Distressed Debt
Distressed debt is het opkopen van de schulden van een falend bedrijf in de hoop het te kunnen omkopen en winst te kunnen maken. Deze alternatieve investering wordt meestal gedaan door hedgefondsen of private-equityfondsen vanwege de enorme kosten die een falend bedrijf moet maken. Omdat ze bang zijn dat ze hun schuld niet zullen kunnen terugbetalen, beloven ze geldschieters winst. Die winst komt er echter alleen als het bedrijf daadwerkelijk in staat is om u terug te betalen. Bijvoorbeeld, laten we zeggen dat een bedrijf u recht geeft op $100 voor uw $70 betaling. Als zij in staat zijn hun schulden af te lossen, krijgt u $100 terugbetaald voor een winst van $30. Aangezien deze bedrijven meestal op de rand van een faillissement staan, is de schuld meestal veel hoger dan dat, dus is het rendement meestal ook veel hoger.
Intellectuele eigendom
Intellectuele eigendom is elke immateriële creatie zoals uitvindingen, artistieke werken, namen en afbeeldingen. Intellectuele eigendom is een unieke alternatieve belegging omdat de waarde ervan onbeperkt kan toenemen. Het is vaak een cruciale financiële troef voor bedrijven in bloeiende sectoren zoals technologie, geneeskunde en entertainment. Een veelgebruikte beleggingsoptiek voor intellectueel eigendom is “brand investing” of het zoeken naar bedrijven met aantrekkelijke merken. Uw doel is om de volgende Starbucks of Nike te vinden die een hoge vlucht zal nemen. Intellectueel eigendom kan een uiterst waardevolle investeringsmogelijkheid zijn, maar u zult de due diligence willen overlaten aan de professionals, zoals durfkapitaalfondsen.
Mezzanine debt
Mezzanine debt is een hybride van zowel aandelen- als schuldfinanciering, zodat investeerders een unieke bescherming hebben tegen de neerwaartse effecten, maar ook de kans hebben om deel te nemen in de opwaartse effecten. Een vereenvoudigd voorbeeld: u leent een bedrijf $100 als schuld en in ruil daarvoor geven zij u $10 aan aandelen. Bedrijven gebruiken mezzanine debt vaak om een groot project of een overname te ondersteunen, en wenden zich daarom tot PE-fondsen en hedgefondsen om te helpen. De mezzanine debt staat onderaan de kapitaalstructuur en wordt bij een faillissement als laatste afbetaald. Het is dus riskanter, maar ook een van de alternatieve beleggingen met een hoger rendement.
Liquide Alternatieven
Liquide alternatieven, of “liquid alts” zijn (u raadt het al!) meer liquide alternatieve beleggingen dan de andere alts die hier zijn besproken. Deze alternatieven zijn in wezen beleggingsfondsen of exchange-traded funds (ETF’s) die tegen de stroom in gaan als het gaat om de illiquiditeit die je meestal vindt in alternatieven. Hoe? Deze fondsen maken gebruik van verschillende strategieën om alternatieve beleggingen te doen die dagelijks kunnen worden gekocht en verkocht in plaats van elk kwartaal. Hoewel de mogelijkheid om gemakkelijk liquide alternatieven te verkopen aantrekkelijk is, is het verstandig om discipline te betrachten bij het bewaren van sommige alternatieven. Aangezien dit een alternatief is dat nauw gecorreleerd is aan de marktprestaties, moet u voorzichtig zijn om eventuele volatiliteit af te dekken.
Structured Notes
Structured notes zijn hybride effecten die obligaties combineren, evenals aanvullende beleggingen. Het doel van dit alternatief is om de voordelen van zowel schuld activa en beleggingsactiva te bieden. Het is belangrijk op te merken dat structured notes geen directe beleggingen zijn, maar in plaats daarvan derivaten. Derivaten zijn financiële instrumenten die voortkomen uit een derde activum of transactie. Gestructureerde obligaties kunnen zeer riskant zijn voor de gemiddelde belegger, dus net als bij alle andere beleggingen is het raadzaam uw financieel adviseur te raadplegen alvorens te beleggen.
Wij hopen dat u de volgende keer dat iemand vraagt: “Wat zijn alternatieve beleggingen?” als een pro zult kunnen antwoorden. Alternatieve beleggingen kunnen een geweldige manier zijn om uw financiële horizon te verbreden en een gediversifieerde portefeuille te stimuleren.
Geïnteresseerd in beleggen in alternatieven zoals maritieme financiering, kunstfinanciering, onroerend goed en rechtszaken? Yieldstreet kan helpen, zie hoe.