Een enquête die begin vorig jaar werd gehouden, wees uit dat ongeveer 35% van de mensen Turbo Tax gebruikt om hun belastingaangifte te doen, 30% gebruikt een accountant, en de overige 35% van de bevolking laat het door een vriend doen, doet het zelf, of doet helemaal geen aangifte.
Als een praktiserend CPA, die echt geniet van wat hij doet, is deze informatie een beetje triest.
Om te beginnen, ik wil nooit horen dat mensen hun belastingen niet indienen, maar ik ben niet naïef om te denken dat het percentage ooit 0 zou zijn. Maar de gegevens die echt mijn hart breken is dat het percentage mensen dat gebruik maakt van een tax prep software hoger is dan dat van de bevolking die gebruik maakt van een accountant.
Betekenis, de CPA/client relatie neemt af in prevalentie en waarde.
Maar ik ben hier niet om u een item voor te lezen uit Salim’s dagboek, ik ben hier om u de feiten te geven!
In dit artikel zal ik alle voors en tegens bespreken van het gebruik van een CPA of het doen van belastingaangifte met behulp van software, zoals Turbo Tax.
Ik hoor altijd graag eerst het goede nieuws, dus laten we beginnen met een aantal voors.
U kunt een afspraak maken met een CPA en een persoonlijk gesprek aangaan over uw fiscale en financiële situatie. Veel mensen hechten veel waarde aan dat gesprek en willen dat één op één gesprek om het belastingaangifteproces te begrijpen en te helpen alle mogelijke kredieten en aftrekposten bloot te leggen.
Als u in loondienst bent, hebt u misschien vragen over de belastingimplicaties van het veranderen van baan of een levensgebeurtenis.
Zoals voor bedrijfseigenaren helpen deze gesprekken u een relatie met de accountant op te bouwen, waardoor hij of zij hopelijk in de toekomst een vertrouwde zakelijke adviseur wordt. Laten we bijvoorbeeld zeggen dat u uw bedrijf net hebt omgezet in een LLC. Een ervaren accountant zal met u om de tafel gaan zitten en u stap voor stap uitleggen hoe u uw belastingaangifte moet indienen en hoe dit jaar verschilt van vorig jaar.
In mijn ideale wereld functioneerde elke CPA optimaal, kon ik zoveel ijs eten als ik wilde en kwam ik geen kilo aan, en zou elk van de hierboven genoemde pluspunten een feit zijn!…Maar dit is de echte wereld.
Accountants kunnen dubbel en driedubbel controleren, maar er is nog steeds de mogelijkheid van fouten en u kunt een waardevolle aftrekpost mislopen.
Een ander nadeel van het werken met accountants, van wie wordt gezegd dat ze slecht communiceren, is dat veel van hen dat ook zijn. Sommigen vergeten zelfs helemaal te communiceren, vooral tijdens het warphol van het belastingseizoen. Of het nu per e-mail of telefoon is, ze zien niet altijd het belang in van “in contact blijven” of “inchecken”, waardoor een klant zich vergeten en onbelangrijk kan voelen.
Een accountant vinden die je kunt vertrouwen is ook een uitdaging. Je moet onderzoek doen, getuigenissen opzoeken, enz. En als je er dan eindelijk een hebt gevonden waarmee je wilt werken, is het kantoor ver weg.
Turbo Tax automatiseert het voorbereidingsproces, dat voor de klant vaak de meest vervelende stap is. Ze laten je op een snelle en goedkope manier voorbereiden en indienen door de bestanden te importeren. Vervolgens voer je wat informatie in en de algoritmes in de software doen de rest.
De software is zeer intelligent, maar ik zou niet zo ver willen gaan om te zeggen dat het kunstmatig intelligent is.
Deze belastingvoorbereidingssoftware heeft veel voordelen die onze digitaal gestuurde wereld ondersteunen.
U kunt bijvoorbeeld een foto van uw W-2 maken op uw smartphone of tablet, de informatie controleren en Turbo Tax plaatst de gegevens in de juiste belastingformulieren.
Als u ooit in een echt dilemma terechtkomt, implementeert Turbo Tax ook een SmartLook-systeem waarbij u op een “mayday”-knop kunt drukken en een CPA op het scherm verschijnt om de vraag voor u te beantwoorden.
Ik geef toe dat de poging van Turbo Tax om met hun klanten in contact te komen bewonderenswaardig is, maar hoe kunnen we deze CPA vertrouwen die zojuist in de hoek van mijn scherm verscheen. Dat is nog eens een nadeel van het gebruik van Turbo Tax: het kan niet buiten de gebaande paden denken. Het kan alleen functioneren op het vermogen of het aantal van de algoritmen die erin geprogrammeerd zijn.
Ik kan niet ontkennen dat het maken van een foto van een belastingformulier en het invoeren van de gegevens in een document niet zo AWESOME is, maar hoe weet een klant dat de informatie op de juiste plaats staat.
Laten we een beroep doen op “Box in the corner Bob” om dat voor ons te verduidelijken.
Ik begrijp dat als praktiserend accountant, mijn hart ligt bij de goede, persoonlijke interactie met een klant. Ik wil de kern van hun financiële problemen aanpakken en een plan maken om meer en meer succes te boeken, maar ik zie het gemak van Turbo Tax.
Doe gewoon onderzoek en zoek uit wat voor u het beste is.
Heeft u hulp nodig bij het implementeren van deze strategieën of andere belastingbesparende strategieën in uw bedrijf? Bel onze belastingadviseurs in NJ op 732-566-3660 of klik hier om een GRATIS strategiesessie van 30 minuten voor belastingminimalisering en winstmaximalisering te plannen.