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Vanguard Portfolio Watch
Vanguard Portfolio Watch è uno strumento che esamina automaticamente il tuo portafoglio per vedere come si confronta con i criteri che tu e Vanguard avete impostato. L’obiettivo è quello di assicurarsi che il suo patrimonio sia diversificato e minimizzare i rischi dove possibile. Puoi includere non solo le tue attività Vanguard, ma tutte le partecipazioni, in modo da ottenere un quadro completo della tua vita finanziaria e dove potresti avere un rischio non identificato.
Una volta che hai caricato le tue partecipazioni nello strumento, Portfolio Watch ti darà una ripartizione di quali tipi di fondi possiedi in base a una serie di fattori, per esempio, la dimensione della società o lo stile di investimento (valore vs crescita). Poi se c’è un posto dove hai bisogno di più esposizione – diciamo che possiedi troppi fondi investiti in piccole aziende – può raccomandare i fondi che hai bisogno di acquistare per livellare il tuo portafoglio. È uno strumento pulito per ottenere un’ampia prospettiva su ciò che si possiede e ciò che si potrebbe desiderare di possedere.
Pros: Dove Vanguard si distingue
Educazione
Vanguard è stato creato sulla visione e l’ethos positivo del fondatore Jack Bogle per aiutare gli investitori individuali a costruire la ricchezza, e questo è più evidente negli strumenti di educazione e pianificazione del broker. Il broker offre articoli, video e podcast che informano i clienti sullo stato del mercato e aiutano gli investitori a prendere decisioni finanziarie intelligenti con una mentalità a lungo termine.
Il sito del broker include tonnellate di strumenti di pianificazione della pensione, calcolatori e risorse per gli investitori di tutte le età. Gli investitori possono impostare piani per vari obiettivi, comparare i fondi fianco a fianco, fare uno screening dei fondi, così come proiettare i costi del college e della pensione in modo da poterli affrontare.
Fondi a basso costo
Vanguard è stato a lungo sinonimo di fondi a basso costo, e questa tradizione continua. Oltre ai suoi ETF, i fondi comuni di Vanguard sono più di 130.
Che tu scelga uno dei suoi fondi comuni o ETF, puoi essere sicuro di fare un buon affare. Oltre a non far pagare alcun carico di vendita, i fondi di Vanguard hanno tra i rapporti di spesa più bassi del settore, commissioni che altrimenti potrebbero davvero mangiare i tuoi rendimenti nel tempo.
Vanguard dice che il suo fondo comune medio ha un rapporto di spesa di un sottilissimo 0,10%. Ciò significa che pagherete solo 10 dollari all’anno in media per ogni 10.000 dollari investiti nei suoi fondi. Questo si confronta con lo 0,63% nel resto del settore, sulla base dei dati 2019 di Morningstar e Vanguard. Questo è un enorme vantaggio per Vanguard, e aumenta il tuo rendimento medio annuo di oltre mezzo punto percentuale all’anno.
Il rapporto di spesa medio degli ETF era ancora più economico sugli ETF di Vanguard, a solo lo 0,06%, rispetto allo 0,25% per il settore nel suo complesso nel 2019.
Ovviamente, non dovrai essere un cliente di Vanguard per acquistare i suoi fondi, ma la sua struttura di commissioni no-fee rende più facile ed economico farlo.
Azioni ed ETF senza commissioni
Vanguard si è unita alla schiera dei principali broker online che hanno abbassato le commissioni su azioni ed ETF a $0. Ma la sua decisione non era affatto all’avanguardia, dato che la società è stata tra gli ultimi grandi broker online a fare il passaggio alle commissioni zero. Ma lo spostamento è sicuramente vantaggioso per una società di fondi che è stata a lungo conosciuta per i suoi prezzi a misura di investitore. La nuova struttura dei prezzi elimina in gran parte il precedente sistema di prezzi troppo complesso e a più livelli, dove le commissioni erano determinate da quanto si era investito nei fondi Vanguard.
Un bel vantaggio che potrebbe essere trascurato è che Vanguard non fa pagare per piazzare un ordine dei propri fondi (sia fondi comuni che ETF) per telefono, a differenza di molti altri broker. Tuttavia, ti fa pagare da $20 a $25 per ordinare ETF da altre società di fondi via telefono, a seconda di quanto hai investito in fondi Vanguard. Anche gli ordini di azioni per telefono vi faranno pagare dai 20 ai 25 dollari, anche se i clienti con più di 1 milione di dollari in fondi Vanguard riceveranno questo servizio gratuitamente.
Fondi comuni senza spese di transazione
Vanguard offre un numero davvero sorprendente di fondi comuni sulla sua piattaforma: più di 14.000. Quindi è probabile che tu possa trovare quello che stai cercando in un fondo. Di questi, più di 9.750 possono essere acquistati senza un carico di vendita, mentre più di 3.400 possono essere scambiati senza una tassa di transazione. Questo si confronta bene con alcuni dei migliori del settore, come Charles Schwab e TD Ameritrade, entrambi i quali hanno più di 4.000 fondi senza commissioni di transazione.