Molti nuovi investitori non conoscono il significato di parole come portafoglio, gestione del portafoglio, ecc. Se sei un investitore esperto questo blog non fa per te. Se sei un nuovo investitore che vuole sapere cos’è un portafoglio d’investimento o come si può costruire il portafoglio perfetto, sei sulla strada giusta. Cominciamo con le domande di base.
Che cos’è un portafoglio d’investimento?
Un portafoglio d’investimento può essere definito come l’intero gruppo di beni in cui una persona ha investito. Può includere fondi comuni, azioni, obbligazioni, titoli, proprietà, oro e altri metalli preziosi, ecc. Tuttavia, di solito, le persone si riferiscono ai portafogli di fondi comuni e ai portafogli azionari usando il termine generico “portafoglio d’investimento”.
Perché è importante costruire un portafoglio d’investimento?
Quando si inizia a investire denaro in diverse attività finanziarie, si sta automaticamente costruendo quello che viene chiamato un portafoglio. È, quindi, cruciale investire consapevolmente in modo che il tuo portafoglio complessivo sia ben arrotondato e non abbia asset contrastanti o fondi comuni cattivi. Quando costruisci un portafoglio devi pensare ai tuoi fondi di emergenza, agli obiettivi a breve termine e a quelli a lungo termine.
Obiettivi finanziari e il tuo portafoglio di investimenti
Collegare i nostri obiettivi finanziari al nostro portafoglio di investimenti è importante perché i due sono direttamente collegati. Devi adattare il tuo portafoglio e costruirlo secondo i tuoi obiettivi di vita. Altri fattori da prendere in considerazione mentre fai questo sono la tua età, la tolleranza al rischio e l’orizzonte temporale. Come giovane investitore, il tuo scopo potrebbe essere semplicemente quello di risparmiare per obiettivi a breve termine come una macchina o una vacanza di lusso. Tuttavia, con l’avanzare dell’età si può iniziare a pensare di risparmiare per eventi della vita come il matrimonio, l’istruzione dei figli o anche la pensione. Pertanto, c’è una correlazione diretta tra i tuoi obiettivi finanziari e il tuo portafoglio di investimenti.
Puoi usare il nostro strumento gratuito di analisi dei fondi comuni per valutare il tuo attuale portafoglio di investimenti.
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Determinare la tua asset allocation basata sulla tolleranza al rischio
Se ti stai chiedendo cosa significano le frasi “tolleranza al rischio” e “asset allocation” non preoccuparti. Sono concetti semplici che possono sembrare intimidatori quando si è un nuovo investitore. La tolleranza al rischio si riferisce semplicemente a quanto rischio sei disposto a correre come investitore. Questo non è solo una funzione della vostra decisione emotiva, ma dovrebbe anche essere basato sulla vostra età, sul reddito e sulle spese. La tolleranza al rischio è ampiamente suddivisa in 3 categorie principali:
- Conservatore – Basso rischio di mercato + bassi rendimenti
- Moderato – Medio rischio di mercato + rendimenti decenti
- Aggressivo – Alto rischio + alti rendimenti
Questi livelli di rischio sono spesso suddivisi ulteriormente in moderatamente conservatore, moderatamente aggressivo, ecc. Potete facilmente trovare il giusto livello di rischio per voi e investire utilizzando la funzione MF QuickSIPs sulla Cube Wealth App.
Steps to Set up Your Perfect Portfolio (How to Build a Good Investment Portfolio)
Per costruire un portafoglio perfetto è necessario parlare con un wealth coach che può capire i vostri obiettivi finanziari e aiutarvi a guidare verso le giuste opzioni di investimento. Puoi anche esplorare la funzione portafoglio perfetto sull’App Cube Wealth per farlo da solo. Per ulteriori dettagli su questo argomento si prega di leggere: Come costruire il portafoglio perfetto
Iniziare a investire ora
O puoi guardare questo breve video:
Una sana abitudine agli investimenti è fondamentale per costruire il portafoglio perfetto. Ascolta il COO di Cube, Rahul Gaitonde, parlare di 5 passi importanti per sviluppare un’abitudine positiva agli investimenti qui:
Q. Quanti fondi dovrei avere in un portafoglio?
Non c’è un numero fisso di fondi che una persona deve avere nel suo portafoglio. Tuttavia, avere troppi fondi non è generalmente una buona idea. È meglio scegliere alcuni fondi di qualità e poi investire in essi. Un Cube Wealth Coach può guidarvi e aiutarvi a scegliere i fondi comuni giusti. Non dovrebbe scegliere i fondi comuni da solo – si faccia sempre aiutare da un consulente patrimoniale esperto.
Q. Come faccio a scegliere i fondi per il mio portafoglio?
Ans. Non dovresti scegliere da solo i fondi comuni per il tuo portafoglio. Ci sono molti fattori diversi che devono essere presi in considerazione per costruire il suo portafoglio. Devi allineare i tuoi investimenti con i tuoi obiettivi finanziari, pensare a bilanciare il tuo portafoglio, capire il rapporto debito-equity che vuoi, la liquidità dei fondi tra gli altri fattori.
Q. Come si presenta un portafoglio d’investimento?
Ans. Un buon portafoglio d’investimento ha generalmente fondi comuni di qualità scelti da consulenti esperti. Azioni basate su una corretta analisi dei titoli e su un approccio di investimento di valore. Un portafoglio d’investimento può anche includere attività d’investimento alternative.
Q. Quali sono i vari tipi di investimenti?
Ans. Ci sono molteplici opzioni di investimento che gli investitori hanno oggi in India. Si può investire in azioni, obbligazioni, fondi comuni, investimenti alternativi come il P2P Lending, oro digitale, oro fisico, ecc.