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Vanguard Portfolio Watch
Vanguard Portfolio Watch est un outil qui examine automatiquement votre portefeuille pour voir comment il se compare aux critères que vous et Vanguard avez définis. L’objectif est de s’assurer que vos actifs sont diversifiés et de minimiser les risques lorsque cela est possible. Vous pouvez inclure non seulement vos actifs Vanguard, mais tous les avoirs, afin d’obtenir une image complète de votre vie financière et des endroits où vous pourriez avoir des risques non identifiés.
Une fois que vous avez chargé vos avoirs dans l’outil, Portfolio Watch vous donnera une ventilation des types de fonds que vous possédez selon un certain nombre de facteurs, par exemple la taille de l’entreprise ou le style d’investissement (valeur vs croissance). Ensuite, si vous avez besoin d’une plus grande exposition, par exemple si vous possédez trop de fonds investis dans des petites entreprises, l’outil peut vous recommander les fonds que vous devez acheter pour équilibrer votre portefeuille. C’est un outil soigné pour avoir une large perspective sur ce que vous possédez et ce que vous pourriez aimer posséder.
Pros : Là où Vanguard se distingue
Education
Vanguard a été créé sur la vision et l’éthique positive du fondateur Jack Bogle pour aider les investisseurs individuels à construire de la richesse, et c’est le plus évident dans les outils d’éducation et de planification du courtier. Le courtier propose des articles, des vidéos et des podcasts qui informent les clients sur l’état du marché et aident les investisseurs à prendre des décisions financières intelligentes avec un état d’esprit à long terme.
Le site du courtier comprend des tonnes d’outils de planification de la retraite, des calculateurs et des ressources pour les investisseurs de tous âges. Les investisseurs peuvent mettre en place des plans pour différents objectifs, comparer les fonds côte à côte, faire un tri dans les fonds, ainsi que projeter les coûts de l’université et de la retraite afin que vous puissiez y faire face.
Fonds à faible coût
Vanguard est depuis longtemps synonyme de fonds à faible coût, et cette tradition se poursuit. En plus de ses propres ETF, les fonds communs de placement de Vanguard sont au nombre de plus de 130.
Que vous choisissiez l’un de ses fonds communs de placement ou ETF, vous pouvez être sûr de faire une bonne affaire. En plus de ne pas facturer de frais d’acquisition, les fonds de Vanguard ont des ratios de dépenses parmi les plus bas du secteur, des frais qui pourraient autrement vraiment grignoter vos rendements au fil du temps.
Vanguard affirme que son fonds commun de placement moyen a un ratio de dépenses d’un maigre 0,10 %. Cela signifie que vous ne paierez que 10 $ par an en moyenne pour chaque tranche de 10 000 $ que vous avez investie dans ses fonds. Ce chiffre est à comparer à 0,63 % pour le reste du secteur, selon les données de 2019 de Morningstar et de Vanguard. C’est un avantage énorme pour Vanguard, qui augmente votre rendement annuel moyen de plus d’un demi pour cent par an.
Le ratio de dépenses moyen des ETF était encore moins cher sur les ETF de Vanguard, à seulement 0,06 %, contre 0,25 % pour l’ensemble du secteur en 2019.
Bien sûr, vous n’aurez pas besoin d’être un client de Vanguard pour acheter ses fonds, mais sa structure de commission sans frais rend la chose plus facile et moins coûteuse.
Des actions et des ETF sans commission
Vanguard a rejoint les rangs des grandes maisons de courtage en ligne qui ont abaissé les commissions sur les actions et les ETF à 0 $. Mais sa décision n’était guère à l’avant-garde du tout, car la société a été parmi les derniers grands courtiers en ligne à passer à l’absence de commission. Mais ce changement profite à une société de fonds qui est connue depuis longtemps pour ses prix favorables aux investisseurs. La nouvelle structure tarifaire supprime en grande partie le précédent système de tarification à plusieurs niveaux, trop complexe, où les commissions étaient déterminées en fonction du montant que vous aviez investi dans les fonds Vanguard.
Un avantage intéressant qui pourrait être négligé est que Vanguard ne vous fait pas payer pour passer un ordre de ses propres fonds (que ce soit des fonds communs de placement ou des ETF) par téléphone, contrairement à de nombreux autres courtiers. Cependant, elle vous facture 20 à 25 $ pour commander des ETF d’autres sociétés de fonds par téléphone, en fonction du montant que vous avez investi dans les fonds Vanguard. Les commandes d’actions par téléphone vous coûteront également 20 à 25 $, bien que les clients disposant de plus d’un million de dollars de fonds Vanguard bénéficient de ce service gratuitement.
Fonds communs de placement sans frais de transaction
Vanguard propose un nombre vraiment stupéfiant de fonds communs de placement sur sa plateforme : plus de 14 000. Il y a donc de fortes chances que vous puissiez trouver ce que vous cherchez dans un fonds. Parmi ceux-ci, plus de 9 750 peuvent être achetés sans frais d’acquisition, tandis que plus de 3 400 peuvent être négociés sans frais de transaction. Cela se compare avantageusement à certains des meilleurs du secteur, comme Charles Schwab et TD Ameritrade, qui proposent tous deux plus de 4 000 fonds sans frais de transaction.
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