Qu’est-ce que les investissements alternatifs?
Les investissements alternatifs, également appelés « alternatives » ou « alts », sont généralement considérés comme tous les investissements réalisés dans des classes d’actifs autres que les actions, les obligations et les liquidités. Il existe une liste solide d’investissements alternatifs parmi lesquels choisir, allant des actifs tangibles comme l’art et les métaux précieux aux actifs financiers comme le capital-risque et l’investissement immobilier. Les investissements alternatifs ne sont pas négociés sur les marchés publics comme le Dow Jones ou le NASDAQ, au lieu de cela, ils ont traditionnellement été investis par des canaux plus exclusifs comme les fonds spéculatifs, les sociétés de gestion de patrimoine et les investisseurs accrédités ayant une valeur nette élevée.
Si vous vous êtes surpris à vous demander « Qu’est-ce que les investissements alternatifs ? », nous avons la réponse que vous cherchez. Il y a tout un monde d’options d’investissement qui existent au-delà du marché boursier. Notre liste définitive est là pour vous les faire découvrir. Dans cet article, nous examinerons les avantages potentiels des investissements alternatifs, comment ils diffèrent des classes d’actifs traditionnelles et nous vous donnerons une liste complète d’investissements alternatifs que vous pouvez commencer à explorer dès aujourd’hui. Jetons un coup d’œil à ce que sont réellement les investissements alternatifs.
En quoi les investissements alternatifs sont-ils différents des investissements en bourse ?
Puisque les investissements alternatifs ne sont pas négociés sur les marchés publics, il y a généralement moins de transparence autour de la tarification ainsi qu’une moindre liquidité. Par exemple, il est facile de savoir comment se porte l’action Amazon, mais il n’est pas aussi facile de voir comment se portent des actifs de niche comme les terres agricoles. Dans le même ordre d’idées, il est plus facile de vendre 5 000 actions d’Amazon que de vendre 5 000 acres de terres agricoles. Toutefois, ce n’est pas nécessairement une mauvaise chose. En fait, comme les investissements alternatifs ne fluctuent généralement pas en tandem avec le marché, ils ne sont généralement pas affectés par la baisse des valeurs du marché traditionnel.
Quels sont les avantages potentiels des investissements alternatifs?
Les investissements alternatifs peuvent être un bon moyen de diversifier votre portefeuille et de contribuer à réduire votre exposition au marché boursier. Cependant, une liste d’investissements alternatifs à faible risque comme les antiquités, le vin et les pièces de monnaie, pour n’en citer que quelques-uns, ne sont pas susceptibles de gagner ou de perdre beaucoup d’argent, créant ainsi une opportunité de générer un revenu passif. (Ce qui ne fait jamais de mal !)
Un autre avantage potentiel notable des investissements alternatifs est votre capacité à investir en utilisant des comptes de retraite comme votre IRA, qui sont fiscalement avantageux. Bien que certains investissements soient interdits pour les comptes de retraite, la liste des investissements alternatifs autorisés reste assez robuste.
Mais les avantages des investissements alternatifs peuvent aller encore plus loin que la simple constitution d’un patrimoine. En allouant une partie de votre argent à des projets plus spécialisés, comme les startups ou le cinéma, vous pouvez vous sentir bien en sachant que vous contribuez à une cause qui vous tient réellement à cœur.
Que devez-vous savoir sur les investissements alternatifs avant de commencer ?
Générer des rendements plus élevés s’accompagne généralement de risques plus élevés – c’est le cas des investissements alternatifs. C’est pourquoi, si vous envisagez plusieurs options parmi une liste de placements alternatifs, vous et votre conseiller en placement devez faire preuve de diligence raisonnable pour déterminer quelles options vous conviennent. Cela est d’autant plus vrai que les performances des investissements alternatifs sont des informations non publiques, ce qui peut parfois rendre les bonnes infos plus difficiles à trouver.
La vérité est qu’il y aura toujours un risque, il est donc important de considérer les aspects clés avant d’investir et d’être honnête sur votre zone de confort. Posez des questions comme : suis-je capable de me permettre ces frais récurrents ? Et avec quelle facilité puis-je puiser de l’argent quand j’en ai besoin ? Une fois que vous êtes satisfait des réponses à ces questions, vous pouvez vous sentir en confiance pour ajouter des investissements alternatifs à votre portefeuille.
Quelles stratégies d’investissement peuvent être utilisées tout en faisant des investissements alternatifs?
Tous les investissements n’ont pas été créés égaux. Différents investissements pourraient apporter une valeur différente à votre portefeuille. Cependant, en termes généraux, vous pouvez considérer que les investissements alternatifs appartiennent à l’une des trois catégories suivantes :
- Revenu – Ce sont des investissements qui vous donnent un rendement en espèces. Un exemple d’investissement à revenu serait d’acheter une franchise.
- Croissance – Il s’agit d’investir dans des biens ou des marchandises qui ne produisent pas de revenu mais qui pourraient potentiellement avoir une forte appréciation des prix. Un exemple d’investissement de croissance pourrait être l’art, le vin fin, les pièces de monnaie ou l’or.
- Equilibre – Ces investissements fournissent à la fois un revenu et une croissance. Un exemple de stratégie d’investissement équilibrée pourrait être l’achat d’une propriété que vous louez ensuite pour en tirer un revenu et qui pourrait également profiter de sa croissance en raison de l’appréciation du prix de la maison.
À qui conviennent les investissements alternatifs ?
Dans le passé, les investissements alternatifs n’étaient » bons » que pour les personnes ayant une valeur nette ou un revenu élevé. Historiquement, ils étaient les seuls à pouvoir être des investisseurs accrédités. Mais aujourd’hui, les investissements alternatifs peuvent convenir à un groupe plus large d’investisseurs. Une législation progressiste, telle que la loi sur les opportunités d’investissement équitables pour les experts professionnels, a élargi les critères des investisseurs accrédités au-delà des seuls revenus et de la valeur nette. La SEC a ouvert les portes aux personnes basées sur les connaissances et l’expérience financières. Non seulement cela permet à certains experts de devenir des investisseurs accrédités, mais cela protège également ceux qui ne le sont pas contre les pertes financières.
Quels sont les types d’investissements alternatifs?
Maintenant que nous avons répondu à la question « quels sont les investissements alternatifs ? », il est temps de parler des types d’investissements alternatifs qui existent. Bien qu’il ne s’agisse en aucun cas d’une liste exhaustive des investissements alternatifs, notre liste couvre certaines des options les plus connues. Si vous envisagez sérieusement d’investir dans des placements alternatifs, c’est une bonne idée de commencer à faire des recherches dès maintenant pour trouver les placements qui vous conviennent.
L’immobilier
L’immobilier est probablement l’un des placements alternatifs les plus connus et les plus attrayants. Pourquoi ? Il s’apprécie avec le temps. Bien que cela signifie un retour sur investissement plus important au moment de la vente, il n’y a pas de » taille unique » pour obtenir une appréciation. Les différents types de biens immobiliers ont des sources d’appréciation différentes. Par exemple, si vous investissez dans une propriété résidentielle et que le quartier continue de se développer et de s’épanouir, sa valeur augmentera. À l’inverse, si le quartier se dégrade, sa valeur diminuera. C’est pourquoi il est important de comprendre la différence entre les classes d’actifs immobiliers et les types de propriété pour vous assurer que vous faites un investissement rentable.
La taille du marché des ventes immobilières & de l’industrie du courtage aux États-Unis en 2020 est de 166,9 milliards de dollars. L’immobilier est également considéré comme un investissement protégé contre l’inflation, ou une couverture contre l’inflation, ce qui en fait un investissement qui peut aider à diversifier votre portefeuille. L’achat d’un bien immobilier présente également des avantages fiscaux, et l’opération « fix and flip » est une stratégie viable pour générer des revenus. S’impliquer dans le développement et la construction de biens immobiliers est également une option d’investissement.
Voir aussi : Que sont les locations unifamiliales dans l’immobilier ?
Les prêts hypothécaires privés
Si vous recherchez une option moins risquée qui offre des rendements potentiellement intéressants, les prêts hypothécaires privés peuvent constituer un investissement alternatif viable. Il s’agit essentiellement d’un prêt accordé à un propriétaire immobilier sur un contrat de 1 à 5 ans. Ce type d’investissement alternatif est considéré comme à faible risque puisque les prêts ne dépassent pas 60 à 70 % de la valeur marchande du bien. De plus, comme cet investissement est adossé à un bien immobilier, le risque est faible si l’emprunteur ne rembourse pas son prêt. Toutefois, cela ne signifie pas que l’investissement ne doit pas être examiné de près. Si vous êtes intéressé par les prêts hypothécaires privés, assurez-vous d’avoir quelqu’un dans votre coin à qui vous pouvez faire confiance pour lire les petits caractères et soulever tout drapeau rouge.
Les privilèges fiscaux
Egalement sous le parapluie de l’immobilier, il y a les privilèges fiscaux. Voici comment cela fonctionne : Si un propriétaire ne paie pas ses impôts, sa municipalité peut vendre ses privilèges fiscaux pour être payé ainsi que le droit de saisir. Les privilèges fiscaux sont souvent mis aux enchères pour que les investisseurs puissent faire leur choix. Les investisseurs paient alors les taxes, acquérant automatiquement le droit d’être remboursés par le propriétaire avec des intérêts. Les taux d’intérêt varient en fonction de l’État et de la juridiction, mais une chose est sûre : si vous envisagez d’investir dans des privilèges fiscaux, il est indispensable de faire preuve de diligence raisonnable. Si le bien immobilier est saisi, le détenteur du privilège fiscal est le prochain à pouvoir saisir les actifs. Avant de vous emballer cependant, vous voudrez vérifier le privilège, compter le coût de tous les frais potentiels et vous assurer que la propriété est en bon état afin de garantir des rendements solides.
Private Company Equity
Un autre investissement alternatif à envisager est le private company equity. Non seulement il y a généralement moins de concurrence pour acheter des actions d’une société privée qu’une société publique, mais les sociétés privées sont aussi généralement plus petites, ce qui permet aux investisseurs de s’impliquer davantage dans l’entreprise et ses personnes qu’une société publique le ferait. De la même manière, les investisseurs dans les sociétés privées sont plus susceptibles d’être des investisseurs importants dès le début, influençant ainsi les décisions et produisant potentiellement de meilleurs rendements à long terme. L’inconvénient ? Ces entreprises ne sont pas tenues de respecter les mêmes normes de transparence que les entreprises publiques. Avant d’investir, assurez-vous de faire des recherches approfondies sur les performances et les finances de l’entreprise que vous ciblez.
Les règlements structurés
Un autre investissement alternatif est un règlement structuré ou un accord financier conclu pour un plaignant dans le cadre d’une plainte pour dommages corporels ou d’un procès similaire. Les plans de paiement dans les règlements structurés peuvent varier au cas par cas. Par exemple, certains peuvent exiger une somme forfaitaire initiale, tandis que d’autres exigent des montants plus petits sur une longue période. Les gens s’en servent comme d’un investissement alternatif en payant une partie ou la totalité des règlements structurés pour obtenir une part des primes. Les investisseurs dans les règlements structurés peuvent avoir l’esprit tranquille en sachant que leurs paiements sont garantis par des contrats ordonnés par les tribunaux et des compagnies d’assurance hautement réglementées. Par la même occasion, les investisseurs sont complètement dépendants du calendrier des paiements, ce qui fait de l’illiquidité une préoccupation si le besoin se fait sentir de vendre des avoirs à long terme.
Les terres agricoles
Les terres agricoles constituent un autre investissement alternatif unique. Comme pour l’immobilier, l’avantage potentiel de l’achat de terres agricoles est l’appréciation. Cependant, vous pouvez également louer ou partager vos terres agricoles pour réaliser un profit. Comme il s’agit davantage d’un investissement de niche, vous voudrez travailler avec un professionnel de l’immobilier spécialisé dans les propriétés agricoles et les ranchs. Vous devrez également réfléchir à la question de savoir si vous êtes prêt ou non à vous lancer dans un projet à long terme – la plupart des investisseurs en terres agricoles attendent au moins 5 ans environ avant de commencer à voir du potentiel.
Le crédit-bail mobilier
Les fonds de crédit-bail mobilier sont des investissements alternatifs mis en commun. Cela signifie que vous allez mettre votre argent en commun avec d’autres investisseurs dans un portefeuille de biens d’équipement qui sont ensuite loués à des entreprises. Les types d’équipements peuvent aller des machines de construction aux fournitures médicales, mais c’est finalement le sponsor du fonds qui prend les décisions. Les fonds de location d’équipements fonctionnent généralement pendant 7 à 10 ans, jusqu’à ce que l’équipement se déprécie et soit vendu. Le crédit-bail d’équipement a tendance à être un peu plus risqué, car vous n’avez pratiquement aucun mot à dire sur le choix de l’équipement par votre sponsor. Vous courez également le risque que l’équipement soit endommagé ou reste inutilisé. Pour cette raison, nous vous recommandons de faire vos devoirs sur votre sponsor et de vous assurer qu’il a de bons antécédents.
Les LP de pétrole et de gaz
Les producteurs de pétrole et de gaz sont confrontés à une pression constante pour augmenter la production, et la façon dont ils augmentent la production passe en grande partie par les investisseurs. Il existe quatre types d’investissements que vous pouvez faire avec les LPs pétroliers et gaziers : l’exploration, le développement, le revenu, et les services et le soutien. Ces investissements alternatifs peuvent être intéressants tant pour la diversification du portefeuille que pour les avantages fiscaux. Cependant, il s’agit également d’alternatives particulièrement volatiles. Si vous investissez, soyez prêt à répercuter les pertes et les gains et ayez une grande tolérance au risque.
Les œuvres d’art et les objets de collection
Les œuvres d’art et les objets de collection sont un investissement alternatif qui nécessite beaucoup de connaissances du marché et de patience. La clé pour investir dans les œuvres d’art et les objets de collection est de prédire correctement si et comment ils pourraient prendre de la valeur au fil du temps. Étant donné qu’il est difficile d’évaluer la demande et l’attrait d’un objet dans 20 à 50 ans, cet investissement est un pari risqué si vous ne savez pas ce que vous faites. Entre la contrefaçon et l’usure de base, les œuvres d’art et les objets de collection sont très peu liquides et susceptibles de perdre de la valeur, alors si vous voulez investir, assurez-vous que ce que vous achetez est quelque chose que vous chérirez pour toujours.
Si vous ne cherchez pas à acheter de l’art vous-même, le financement de l’art, par le biais d’une plateforme d’investissement telle que Yieldstreet, est une autre alternative.
Timberland
Un autre investissement alternatif est le timberland, ou investissement dans la croissance des forêts. En investissant votre argent dans des terrains forestiers, vous contribuez à l’amélioration des conditions du site et de la gestion des arbres, et en retour, vous obtenez un bénéfice lorsque les arbres sont récoltés. Les terrains forestiers ont le potentiel d’être un investissement solide parce que la demande de bois ne devrait pas disparaître et qu’il n’y a pas de corrélation directe avec le marché. Sans compter qu’historiquement, le volume d’arbres augmente chaque année, ce qui offre le potentiel d’une appréciation régulière au fil du temps.
Private Equity
Le private equity (PE) est un excellent investissement alternatif pour ceux qui veulent avoir un rôle très impliqué dans le changement d’une entreprise pour le mieux. L’objectif du private equity est d’investir du capital de croissance dans de nouvelles entreprises et de les aider à se restructurer pour accélérer leur croissance. L’investissement dans le capital-investissement n’a vraiment de sens que pour les personnes disposant d’une valeur nette et de revenus plus élevés, car il nécessite l’acquisition d’une entreprise. Cependant, il est courant que des personnes se regroupent et investissent en groupe. En général, une fois que la société cible est acquise, l’entreprise est restructurée pour maximiser la rentabilité, puis mise sur le marché pour être vendue.
Capital-risque
Un autre investissement alternatif est le capital-risque (CR), ou le nantissement d’un investissement dans une plus petite entreprise qui a un potentiel à long terme en échange de capitaux propres. Le capital-risque est un sous-ensemble du capital-investissement et présente un aspect transformateur similaire. La principale différence entre les deux est que les investisseurs en capital-risque s’engagent sur le long terme, alors que les investisseurs en capital-investissement ont tendance à acheter et à vendre plus rapidement. Les capital-risqueurs sont aussi généralement des personnes ou des institutions fortunées qui suivent attentivement les progrès de leur entreprise, déterminent quand ils débloqueront les différents tours de financement et finissent par se retirer après une fusion, une acquisition ou une introduction en bourse.
Les fonds spéculatifs
Un fonds spéculatif est l’un des investissements alternatifs les plus sophistiqués. Voici comment il fonctionne : Les investisseurs accrédités regroupent leur argent et le donnent à un fonds spéculatif, le fonds spéculatif utilise alors différentes stratégies d’investissement pour absorber les pertes et générer des rendements élevés pour leurs investisseurs. Les fonds spéculatifs sont essentiellement un véhicule que vous pouvez utiliser pour investir dans n’importe quel domaine figurant sur cette liste – la différence ? Vous avez des professionnels qui ont déjà fait des recherches et qui ont une meilleure idée des investissements qui vont réussir. Il faut savoir que certains fonds spéculatifs sont des pools aveugles, ce qui signifie que vous ne savez pas dans quoi votre argent est investi. Ce manque de transparence est un élément à prendre en compte lors du choix d’un fonds spéculatif. N’oubliez pas de lire les petits caractères et d’être honnête quant à vos niveaux de confort.
Fonds de fonds
Un fonds de fonds ressemble beaucoup à ce qu’il semble être – un fonds qui investit dans d’autres fonds spéculatifs, fonds de capital-investissement, fonds communs de placement et fonds d’investissement pour générer des rendements. Cet investissement alternatif donne aux gens l’accès à des fonds qu’ils n’auraient pas autrement en raison des montants d’investissement minimum élevés que seul un petit pourcentage peut généralement se permettre. En investissant dans un fonds de fonds, vous confiez à cette équipe le soin de prendre les bonnes décisions sur ce que les autres fonds peuvent vous offrir. La principale critique de ces types de fonds est qu’il est difficile de choisir les bons gestionnaires de fonds car les performances passées ne sont pas un indicateur de succès futur.
Matières premières
Les matières premières sont des actifs tangibles utilisés pour créer des produits de consommation comme les métaux, les cultures, le bétail, et plus encore. Il existe également des « soft commodities » qui ne peuvent pas être stockées pendant de longues périodes comme le coton, la canne à sucre et le café. Les investisseurs peuvent acheter et vendre des matières premières directement sur le marché boursier ou via des produits dérivés tels que les contrats à terme et les options. Les matières premières sont un autre excellent investissement alternatif, car elles constituent l’une des rares catégories d’actifs qui bénéficient réellement de l’inflation. Lorsque la demande de matières premières augmente, leurs prix augmentent naturellement, ce qui permet de se couvrir contre l’inflation.
Le financement du commerce
Le financement du commerce traite du financement des transactions transfrontalières de matériaux en transit. Un prêt typique de financement du commerce fournit un financement à l’exportateur et est garanti par la garantie exportée, qui peut être des marchandises ou des biens. Une fois la vente réalisée, ce qui se produit généralement lorsque l’importateur prend possession des matériaux, une créance est générée par laquelle l’importateur est obligé de payer l’exportateur pour les matériaux. Cette créance devient alors la garantie du prêt et l’importateur doit généralement la payer dans un court délai. Une fois la créance payée, le prêt de financement commercial est ensuite remboursé. Il est important de noter que le financement du commerce offre une variété d’options de financement conçues pour faciliter les échanges commerciaux tout en aidant à atténuer les risques.
Le financement maritime
Le financement maritime consiste à financer la construction, la mise au rebut et/ou l’acquisition de navires comme les bateaux et les navires. Il est important de faire vos recherches sur les initiateurs pour vous assurer qu’ils ont une expérience adéquate dans l’industrie et qu’ils ont navigué à travers de nombreux hauts et bas sur le marché. Cela est d’autant plus vrai que le financement maritime est fortement corrélé aux tendances du marché. Cette corrélation est due à tout ralentissement de l’économie mondiale ou à une hausse des tarifs douaniers, ce qui finit par ralentir l’industrie du transport maritime. Bien que ce risque mérite d’être pris en compte, le financement maritime reste une opportunité d’investissement alternatif potentiellement intéressante.
Le financement de litiges
Le financement de litiges consiste à payer une partie ou la totalité des coûts associés à un litige en échange d’une part des recettes s’il aboutit. Il existe deux groupes principaux pour lesquels vous pouvez financer un litige : les consommateurs et les entreprises. Le financement des consommateurs est généralement consacré aux avances préalables au règlement du litige, qui sont généralement des montants plus faibles. Le financement des entreprises ou des commerces, quant à lui, est consacré aux honoraires d’avocat et aux frais de justice, qui représentent des sommes beaucoup plus importantes. L’inconvénient évident de cet investissement alternatif est la perte que vous subissez si votre tiers perd le litige. Pour cette raison, à moins de travailler avec une société de financement des consommateurs ou des entreprises, les particuliers optent généralement pour le crowdfunding des litiges avec des centaines, voire des milliers d’autres personnes.
Le cinéma
Le cinéma, ou l’investissement dans le succès d’un film est un autre investissement alternatif. Bien que cela ait une certaine allure de star, c’est une entreprise risquée. Des coûts de production à la recherche du bon talent, il y a tellement de facteurs qui entrent en jeu dans la réalisation d’un film à succès. Vous devez également vous demander si le film est destiné à une niche ou au grand public. Si son public est limité, il risque de tomber à plat. C’est une bonne idée de confier votre investissement à un fonds d’investissement privé ou à un fonds spéculatif. Quelles que soient vos méthodes, assurez-vous de faire preuve de diligence raisonnable pour jauger votre potentiel de rendement.
Aviation
L’aviation est un autre investissement alternatif digne d’intérêt. Qu’il s’agisse d’avions commerciaux ou d’avions civils, il existe une demande sans cesse croissante de voyages aériens qui ont résisté à l’épreuve du temps. Pour cette raison, investir dans des opportunités de location ou de dette d’aéronefs a le potentiel d’être très favorable. En outre, les avions ont généralement une longue durée de vie de 20 à 25 ans, ce qui signifie que vous avez un actif tangible dans votre coin. Cependant, comme la plupart des autres actifs tangibles, il se déprécie avec le temps. Si vous souhaitez investir dans l’aviation, nous vous recommandons de travailler avec un professionnel d’un fonds. Il est peu pratique d’acheter un avion par ses propres moyens (même pour les méga-riches !) et les fonds concernés auront une expérience directe des compagnies aériennes du secteur et comprendront les réglementations et la maintenance.
Franchise
Les franchises peuvent être un investissement alternatif idéal pour ceux qui veulent contribuer au succès d’une entreprise, avec le confort d’un modèle commercial déjà éprouvé. Vous connaissez probablement certaines des plus grandes franchises des États-Unis : McDonald’s, Dunkin’ Donuts, Taco Bell, pour n’en citer que quelques-unes. Ceux qui veulent investir dans une franchise bénéficieront d’une reconnaissance instantanée de la marque dans le but de devenir un acteur établi sur le marché. Cependant, il ne s’agit en aucun cas d’un investissement passif. Bien que ces noms soient des géants de l’entreprise, chaque franchisé gère ses propres opérations. Tout investissement comporte un risque, et la rentabilité de votre investissement dépend du succès continu de votre franchise. Cependant, si vous pouvez la vendre à un gain substantiel, il y a la possibilité d’un gain important.
La dette distressed
La dette distressed est le fait de racheter la dette d’une entreprise défaillante dans l’espoir de la retourner pour faire un profit. Cet investissement alternatif est généralement réalisé par des fonds spéculatifs ou des fonds d’investissement privés en raison des coûts monumentaux qui s’accumulent pour une entreprise défaillante. Craignant de ne pas pouvoir rembourser leur dette, elles promettent aux prêteurs un bénéfice. Cependant, ce bénéfice n’est réalisé que si l’entreprise est réellement capable de vous rembourser. Par exemple, disons qu’une entreprise vous donne droit à 100 $ pour votre paiement de 70 $. Si elle parvient à rembourser ses dettes, vous serez remboursé de 100 dollars, soit un bénéfice de 30 dollars. Étant donné que ces entreprises sont généralement celles qui sont au bord de la faillite, la dette a tendance à être beaucoup plus élevée que cela, donc, les retours ont tendance à être beaucoup plus élevés aussi.
La propriété intellectuelle
La propriété intellectuelle est toute création immatérielle telle que les inventions, les œuvres artistiques, les noms et les images. La propriété intellectuelle est un investissement alternatif unique car sa valeur peut augmenter indéfiniment. Elle représente souvent un actif financier crucial pour les entreprises des secteurs en plein essor comme la technologie, la médecine et le divertissement. Un angle d’investissement courant pour la propriété intellectuelle est « l’investissement de marque » ou la recherche d’entreprises qui ont des marques attrayantes. Votre objectif est de trouver le prochain Starbucks ou Nike qui décollera. La propriété intellectuelle peut être une opportunité d’investissement extrêmement précieuse, mais vous voudrez laisser la diligence raisonnable aux professionnels, comme les fonds de capital-risque.
Dette mezzanine
La dette mezzanine est un hybride de financement par capitaux propres et par emprunt, de sorte que les investisseurs bénéficient d’une protection unique contre les baisses, mais aussi d’une opportunité de participer aux hausses. Un exemple simplifié est que vous prêtez à une entreprise 100 $ de dette et en retour, elle vous donne 10 $ de capitaux propres. Les entreprises ont souvent recours à la dette mezzanine pour soutenir un grand projet ou une acquisition, et se tournent donc vers les fonds de capital-investissement et les fonds spéculatifs pour les aider. Elle se situe au bas de la structure du capital, donc elle est remboursée en dernier en cas de faillite – par conséquent, elle est plus risquée, mais aussi l’un des investissements alternatifs avec des rendements plus élevés.
Liquid Alternatives
Liquid alternatives, ou « liquid alts » sont (vous l’avez deviné !) des investissements alternatifs plus liquides que les autres alts discutés ici. Ces alternatives sont essentiellement des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse (ETF) qui vont à contre-courant de l’illiquidité que vous trouvez généralement dans les alternatives. Comment ? Ces fonds utilisent différentes stratégies pour réaliser des investissements alternatifs qui peuvent être achetés et vendus quotidiennement et non trimestriellement. Bien que la possibilité de vendre facilement des alternatives liquides soit attrayante, il est sage de faire preuve de discipline pour préserver certaines alternatives. Puisqu’il s’agit d’une alternative étroitement corrélée à la performance du marché, vous devez faire attention à couvrir toute volatilité.
Les notes structurées
Les notes structurées sont des titres hybrides qui combinent des obligations, ainsi que des investissements supplémentaires. L’objectif de cette alternative est de fournir les avantages des actifs de la dette et des actifs d’investissement. Il est important de noter que les notes structurées ne sont pas des investissements directs, mais plutôt des produits dérivés. Les produits dérivés sont des instruments financiers issus d’un actif ou d’une transaction tiers. Typiquement, les notes structurées peuvent être très risquées pour l’investisseur moyen, donc, comme pour toutes les alts ci-dessus, il est préférable de consulter votre conseiller financier avant d’investir.
Nous espérons que la prochaine fois que quelqu’un vous demandera « quels sont les investissements alternatifs ? », vous serez en mesure de répondre comme un pro. Les investissements alternatifs peuvent être un excellent moyen d’élargir vos horizons financiers et d’encourager un portefeuille diversifié.
Intéressé par l’investissement dans des alternatives telles que la finance maritime, la finance d’art, l’immobilier et les litiges ? Yieldstreet peut vous aider, voyez comment.