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Note de la rédaction : Ceci est un post récurrent, régulièrement mis à jour avec de nouvelles informations.
De nos jours, les consommateurs ne manquent pas de choix en matière de cartes de crédit premium. Bien que beaucoup de ces cartes de crédit premium comportent des frais annuels élevés, les avantages, les crédits et le potentiel de gain peuvent valoir plus que les frais annuels pour certains titulaires de cartes. Ainsi, avant de signer pour une nouvelle carte – ou lorsque vous vous demandez si vous devez conserver ou annuler une carte existante – il est important de vous demander si la carte vaut la cotisation annuelle.
Aujourd’hui, nous allons considérer la Platinum Card® d’American Express, qui a une cotisation annuelle de 550 $ (voir les taux et les frais). Il existe de solides arguments en faveur de la carte, tels qu’une liste robuste de partenaires de transfert de voyage qui comprend British Airways et Delta, une exonération des frais de demande Global Entry ou TSA PreCheck tous les quatre ans, un crédit annuel sur les frais aériens, des crédits Uber, une protection de voyage en cas d’évacuation médicale, une assurance voyage nouvellement ajoutée et plus encore. De plus, Amex propose des avantages liés à la pandémie pour une durée limitée : certains titulaires de cartes Amex Platinum recevront un crédit Dell allant jusqu’à 100 dollars (à utiliser avant le 31 janvier 2021) et un abonnement gratuit à Uber Eats Pass pour une durée maximale de 12 mois (à souscrire avant le 31 décembre 2021). Uber Eats Pass sera facturé automatiquement à partir de 12 mois après l’inscription initiale à cette offre, au tarif mensuel alors en vigueur.
Mais la valeur obtenue variera pour chaque membre de la carte. Ce guide examine les avantages, les crédits et le potentiel de gain de la carte Platinum afin que vous puissiez décider par vous-même si la carte Platinum vaut les frais annuels.
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Vue d’ensemble des avantages
D’abord, voyons un rapide récapitulatif des avantages actuels de la carte.
- La carte Platinum d’American Express est assortie d’un bonus de 75 000 points après avoir effectué 5 000 $ d’achats au cours des six premiers mois d’adhésion à la carte (vous pouvez être admissible à une offre de bonus Amex Platinum de 125 000 points en utilisant l’outil CardMatch) ; les nouveaux titulaires de carte peuvent également gagner 10x les points par dollar dépensé dans les supermarchés américains et les magasins américains.Les nouveaux titulaires de carte peuvent également gagner 10x les points par dollar dépensé dans les supermarchés américains et les stations-service américaines sur un maximum de 15 000 $ d’achats combinés au cours de vos six premiers mois d’adhésion.
- Jusqu’à 200 $ de frais annuels de compagnie aérienne en crédits de relevé sur les frais accessoires facturés par la compagnie aérienne que vous sélectionnez.
- 5x les points Membership Rewards sur les vols réservés directement auprès des compagnies aériennes ou avec American Express Travel (5x les points sur un maximum de 500 000 $ sur ces achats par année civile ; à partir du Jan. 1, 2021).
- 5x points Membership Rewards sur les hôtels prépayés réservés sur amextravel.com.
- Le statut VIP Uber et jusqu’à 200 $ de crédit Uber répartis en crédits mensuels de 15 $ pour les trajets aux États-Unis, plus un bonus de 20 $ en décembre.
- 12 mois d’accès gratuit à Eats Pass, d’une valeur de 10 $ par mois, lorsque vous vous inscrivez avant le 31 décembre 2021.
- Jusqu’à 100 $ de crédit de frais pour Global Entry ou un crédit de frais de 85 $ pour TSA PreCheck tous les quatre ans.
- Jusqu’à 100 $ de crédit Saks divisé en deux crédits de relevé allant jusqu’à 50 $ pour janvier-juin et juillet-décembre.
- Transfert des points vers 21 compagnies aériennes et hôtels partenaires.
- Accès à la Global Lounge Collection d’American Express, qui comprend les salons Centurion, les salons Priority Pass, les Delta Sky Clubs sur les vols Delta du jour même et les salons Airspace et Escape.
- Statut Gold gratuit chez Hilton et statut Gold Elite dans le programme Marriott Bonvoy.
- Accès gratuit aux adhésions Hertz Gold Plus Rewards, Avis Preferred et National Car Rental Emerald Club Executive.
- Accès aux stations balnéaires Amex Fine Hotels &.
- Aucun frais de transaction étrangère (voir les taux et les frais).
- 550 $ de frais annuels (voir les taux et les frais).
- Ajouter jusqu’à trois utilisateurs autorisés pour des frais de 175 $ par an (voir les taux et les frais).
L’offre de bienvenue est un avantage précieux pour les nouveaux membres de la carte. Sur la base des évaluations actuelles de TPG, les points American Express Membership Rewards valent environ 2 cents l’unité, de sorte que l’offre de bienvenue de 75 000 points vaut environ 1 500 $. Mais comme l’offre de bienvenue est un avantage unique, nous ne tiendrons pas compte de la prime de bienvenue pour décider si les frais annuels de la carte Platinum valent la peine d’être payés.
Crédits qui réduisent vos frais annuels effectifs
La carte Platinum offre quatre principaux crédits qui peuvent réduire vos frais annuels effectifs : un crédit annuel sur les frais aériens, des crédits mensuels Uber, un crédit semestriel Saks et, tous les quatre ans, un crédit Global Entry ou TSA PreCheck. S’ils sont utilisés intégralement, ces crédits valent environ 525 $ par an. Si vous pouvez utiliser ces crédits pour couvrir des dépenses que vous auriez déjà payées, votre cotisation annuelle effective tombe à 25 dollars seulement. Et si vous faites une demande avant la fin de l’année 2020 et que vous utilisez vos crédits de streaming, sans fil, Dell et Uber Eats Pass à durée limitée, la carte est plus que rentable.
Regardons chaque crédit individuellement.
Crédit de frais aériens
C’est l’un des avantages les plus basiques mais encore déroutants (pour certains) de la carte Platinum. Ce crédit pouvant aller jusqu’à 200 $ est accordé aux titulaires de la carte, qu’ils peuvent utiliser au cours d’une année civile (et non d’une année de membre de la carte) pour les frais d’une seule compagnie aérienne. Les titulaires de carte doivent se rendre sur le site Web d’Amex et sélectionner la compagnie aérienne unique sur laquelle ils souhaitent utiliser le crédit de frais.
Techniquement, ce crédit est censé être utilisé pour les frais accessoires tels que les frais de bagages enregistrés, les frais d’attribution de siège, les passes de salon de la compagnie aérienne et les dépenses similaires. Cependant, selon la façon dont les compagnies aériennes codent certains achats, il est aussi parfois possible d’acheter des cartes-cadeaux de compagnies aériennes à utiliser pour des billets et d’être remboursé via le crédit (mais cela peut changer de façon inattendue).
Valeur annuelle potentielle : 200 $
Crédits Uber
Cet avantage permet aux titulaires de la carte d’obtenir jusqu’à 200 $ de crédits de trajet par année civile et le statut Uber VIP, qui donne accès à de meilleures voitures et à des conducteurs mieux notés dans certains endroits. Pour profiter de cet avantage, vous devez lier votre Carte Platinum à votre compte Uber. Vous recevrez alors automatiquement 15 $ de crédit Uber en espèces chaque mois, sauf en décembre, où vous recevrez 35 $ de crédit. Les crédits mensuels peuvent être utilisés pour plusieurs trajets, mais si vous ne les utilisez pas avant la fin du mois, ils ne sont pas reportés. En supposant que vous effectuez un ou deux trajets dans une ville chaque mois, il est facile de profiter au maximum de cet avantage. La réduction ne s’applique qu’aux trajets aux États-Unis, et il n’est pas nécessaire de payer le solde restant avec votre carte Amex.
Il y a aussi le nouveau 12 mois d’accès gratuit à Eats Pass lorsque vous vous inscrivez avant le 31 décembre 2021.
Valeur annuelle potentielle : 320 $
Relié : Comment vous assurer que vous obtenez vos crédits Uber Amex Platinum
Crédit Saks Fifth Avenue
Ce crédit Saks Fifth Avenue est disponible sous la forme de deux crédits de relevé de 50 $ par an. Chaque année, vous pouvez obtenir un crédit de relevé de 50 $ pour les achats effectués chez Saks entre le 1er janvier et le 30 juin et un autre crédit de relevé de 50 $ pour les achats effectués entre le 1er juillet et le 31 décembre. Ce crédit peut être appliqué à la fois chez Saks Fifth Avenue et chez Barney’s. Vous devrez inscrire votre Amex Platinum Card pour que cet avantage prenne effet, mais aucun achat minimum n’est requis. Si vous ne faites pas de shopping chez Saks vous-même, il y a encore beaucoup de cadeaux que vous pouvez acheter pour les autres.
Valeur annuelle potentielle : 100 $
Relié : Votre guide sur le crédit Amex Platinum Saks Fifth Avenue
Crédit Global Entry ou TSA PreCheck
C’est un autre grand avantage ciblant les grands voyageurs. Lorsque vous payez les 100 $ de frais de demande Global Entry ou les 85 $ de frais TSA PreCheck en utilisant votre carte, ils vous seront remboursés sous forme de crédit sur relevé. Les titulaires de la carte peuvent bénéficier de ce crédit tous les quatre ans, car vous devez renouveler votre adhésion à Global Entry ou à TSA PreCheck tous les cinq ans. Étant donné que Global Entry vous donne également droit au programme TSA PreCheck, évaluons la valeur totale de cet avantage à 100 $, mais amortissons-la sur les quatre ans.
Valeur annuelle potentielle : 25 $
Relié : Principales choses à savoir avant d’obtenir Global Entry
Autres avantages potentiellement précieux de la carte
Les quatre crédits décrits dans la section précédente peuvent effectivement faire baisser vos frais annuels de 550 $ par an, comme cela a été publié, à 0 $ par an si vous incluez les avantages à durée limitée qui prennent fin le 31 décembre 2020). Cependant, même si vous ne pouvez pas utiliser tous les crédits – peut-être parce que vous ne pouvez pas utiliser vos crédits Uber pendant que vous êtes à l’étranger pendant quelques mois, que vous n’aimez pas faire du shopping chez Saks ou que vous ne trouvez personne pour utiliser le crédit Global Entry/TSA PreCheck qui semble être fourni avec chaque carte de crédit premium – il est toujours possible que les avantages et le potentiel de gain de la carte offrent suffisamment de valeur pour justifier les frais annuels.
Certains des avantages de la carte abordés ci-dessous peuvent ne présenter aucune valeur pour vous, mais une valeur importante pour quelqu’un d’autre. Je n’attribuerai donc pas de valeur à ces avantages, mais je les présenterai plutôt pour que vous puissiez estimer leur valeur par vous-même.
Catégories de bonus pour les compagnies aériennes et les hôtels
Les titulaires de carte gagnent 5x points par dollar sur les billets d’avion lorsqu’ils réservent directement auprès des compagnies aériennes ou avec American Express Travel. Ils peuvent également gagner 5x points par dollar sur les hôtels prépayés réservés sur amextravel.com, y compris les réservations prépayées Amex Fine Hotels & Resorts effectuées en ligne. La carte Platinum dispose désormais d’une assurance annulation, interruption et retard de voyage. Cependant, elle ne comprend toujours pas le remboursement des retards de bagages.
La valeur de cet avantage dépend de la fréquence à laquelle vous utiliseriez la carte Platinum pour réserver des billets d’avion et des hôtels prépayés admissibles. Par exemple, si vous dépensez 500 $ chaque année pour des séjours admissibles dans des complexes hôteliers Fine Hotels & Resorts, vous gagnerez 2 500 points sur ces séjours, ce qui vaut environ 50 $ compte tenu de nos évaluations actuelles. Mais, si vous dépensez 5 000 $ chaque année en billets d’avion éligibles et en réservations d’hôtel prépayées, vous gagnerez 25 000 points sur ces achats, ce qui vaut environ 500 $.
Accès aux salons
La Carte Platinum offre les meilleurs avantages d’accès aux salons de toutes les cartes de crédit existantes grâce à la Collection de salons mondiaux American Express. Cette collection de salons comprend l’adhésion à Priority Pass Select et l’accès aux SkyClubs Delta, aux salons Escape, aux salons Plaza Premium, aux salons Air Space, aux salons Centurion et aux salons American Express internationaux.
L’adhésion à Priority Pass Select de la carte permet au titulaire et à deux invités d’accéder gratuitement à plus de 1 200 salons Priority Pass dans le monde, mais vous devrez demander votre carte de membre. La carte Platinum permet également à son titulaire d’accéder aux Delta Sky Clubs sur les vols Delta du jour même. Les titulaires de la carte peuvent amener jusqu’à deux invités dans les SkyClubs, mais doivent payer 39 $ par invité et ces invités devront également prendre un vol Delta.
Les titulaires de la carte Platinum et jusqu’à deux invités ont également accès aux salons Centurion d’Amex, notamment les salons de plusieurs villes américaines ainsi qu’un salon à Hong Kong (HKG). Il existe également quelques salons American Express internationaux en Argentine, en Australie, en Inde et au Mexique.
Le statut d’élite Marriott Bonvoy et Hilton Honors
Certains titulaires de carte ont tendance à oublier le statut d’élite hôtelier qui accompagne La Carte Platinum. En tant que titulaire de la carte, vous pouvez vous inscrire ici au statut Hilton Honors Gold et vous inscrire ici au statut Marriott Bonvoy Gold Elite. TPG évalue le statut Hilton Honors Gold à 1 260 $ et le statut Marriott Bonvoy Gold Elite à 845 $, respectivement, en fonction de certaines habitudes de séjour et de dépenses. Cependant, notez que ces chiffres sont basés sur l’obtention du statut de la manière habituelle par le biais de nuits et de séjours et sur l’utilisation de ces avantages lors de ces nuits et séjours. Donc, si vous restez moins de nuits, vous obtiendrez probablement moins de valeur du statut.
Fine Hotels & Resorts
Les titulaires de la carte Platinum peuvent réserver des séjours par le biais du programme Amex Fine Hotels & Resorts. Ce faisant, vous bénéficierez d’avantages dignes d’une élite, notamment l’enregistrement à midi (selon les disponibilités), le surclassement de chambre (si disponible), le petit-déjeuner quotidien pour deux personnes, le Wi-Fi gratuit, le départ tardif garanti à 16 heures et un équipement unique de la propriété d’une valeur de 100 $ ou plus. De plus, vous gagnerez 5 points sur les séjours prépayés réservés en ligne via FHR. Pour en savoir plus, consultez le guide complet de TPG sur le programme Fine Hotels & Resorts.
The Hotel Collection
Lorsque vous réservez un séjour de deux nuits ou plus par l’intermédiaire de l’Hotel Collection avec American Express Travel, vous bénéficiez d’un crédit d’hôtel de 100 $ à utiliser sur les activités admissibles de restauration, de spa et de villégiature et d’un surclassement de chambre à l’arrivée (si disponible). Vous pouvez réserver jusqu’à trois chambres et bénéficier de ces avantages pour chaque chambre. De plus, vous gagnerez 5x les points sur les séjours prépayés Hotel Collection réservés en ligne.
Programme aérien international
Dans le cadre du programme aérien international d’Amex, vous pouvez obtenir des réductions sur les billets en classe économique, en classe affaires et en première classe de 25 compagnies aériennes. Vous pouvez même utiliser Pay With Points pour les acheter. Le titulaire de la carte doit voyager, mais il peut acheter jusqu’à huit billets sur la même réservation auprès des compagnies aériennes participantes. Le seul inconvénient est que vous devrez payer des frais de service de 39 $ par billet, même si vous réservez en utilisant le nouveau service de chat en ligne. Le montant en dollars que vous économisez peut varier, mais nous avons constaté qu’il était d’environ 12 % dans de nombreux cas de test.
Programme de privilèges de croisière
Que vous soyez un croisiériste passionné ou que vous ne fassiez qu’une croisière tous les ans ou tous les deux ans, cet avantage mérite d’être mentionné. Les titulaires de la carte reçoivent un crédit à bord de 100 $ pour les cabines intérieures et extérieures ; un crédit à bord de 200 $ pour les cabines avec balcon, véranda et mini-suite ; et un crédit à bord de 300 $ pour les suites et autres cabines de choix sur certaines lignes de croisière. Il y a une limite d’un ensemble d’avantages par cabine et une limite de trois cabines par titulaire de carte et par croisière. Vous bénéficierez également d’une commodité supplémentaire, comme une bouteille de vin, sur certaines lignes de croisière. Pour en savoir plus, consultez le guide complet de TPG sur le programme Cruise Privileges.
Statut d’élite de location de voitures
En plus du statut d’élite des hôtels, les titulaires de cartes peuvent s’inscrire pour obtenir un statut auprès de plusieurs programmes de location de voitures, notamment Avis Preferred, Hertz Gold Plus Rewards et National Car Rental Emerald Club Executive. Bien que les avantages liés à la location de voitures soient difficiles à quantifier, les commodités, les remises et les avantages permettant de gagner du temps, comme la disponibilité garantie et les délais de retour, peuvent être inestimables. Vous devrez vous inscrire à ces statuts d’élite sur le site web d’Amex.
L’adhésion à ShopRunner
ShopRunner offre aux détenteurs de la carte Amex la livraison gratuite en deux-jour et le retour gratuit des articles admissibles dans les magasins en ligne participants. Il s’agit d’un avantage simple, mais agréable. Pour être éligible, vous devez vous inscrire à ShopRunner et utiliser votre carte Amex pour des achats par l’intermédiaire de ShopRunner.
Bonus : Utilisateurs autorisés
Je vais laisser cela en dehors de l’évaluation totale car le fait d’ajouter des utilisateurs autorisés, leur nombre et les avantages qu’ils utilisent peuvent varier, mais cela vaut quand même la peine d’être mentionné. Les titulaires de la carte Amex Platinum peuvent ajouter jusqu’à trois utilisateurs autorisés à leur compte pour un total de 175 $ par an (voir les tarifs et les frais), et ces utilisateurs ont droit à certains des mêmes avantages que le titulaire principal du compte, notamment l’accès au salon, le remboursement Global Entry/TSA PreCheck, le statut d’élite dans les hôtels et les avantages des stations Fine Hotels & (sans oublier qu’Amex offre parfois aux titulaires de la carte des points bonus pour l’ajout d’utilisateurs autorisés).
La ligne de fond
La carte Platinum d’American Express comporte des frais annuels de 550 $, mais pour de nombreux voyageurs, les avantages de la carte compensent largement les frais annuels. Le crédit annuel de 200 $ pour les frais d’avion, les crédits mensuels Uber qui totalisent 200 $ par an, un crédit semestriel de 50 $ pour Saks et un crédit Global Entry ou TSA PreCheck (disponible une fois tous les quatre ans) peuvent fournir environ 525 $ de valeur chaque année. Si vous pouvez utiliser ces crédits pour couvrir les dépenses que vous payeriez déjà, votre cotisation annuelle effective tombe à seulement 25 $ – et les divers autres avantages de la carte valent au moins 25 $ pour la plupart des voyageurs.
Si vous n’êtes pas en mesure d’utiliser tous les crédits de la carte chaque année – peut-être parce que vous vivez à l’étranger et ne pouvez pas utiliser les crédits Uber mensuels ou que vous avez du mal à utiliser les crédits de frais aériens – alors considérez la valeur des crédits que vous pouvez utiliser. Ensuite, considérez les avantages de la Carte de Platine – obtention de 5 points-privilèges sur certains billets d’avion et achats d’hôtel, accès aux salons, excellente protection en cas d’évacuation, statut d’élite auprès de Hilton et de Marriott, accès aux programmes Hotel Collection et Fine Hotels and Resorts et plus encore – et décidez de la valeur que ces avantages peuvent vous apporter. Vous pourrez ensuite déterminer si les frais annuels en valent la peine pour vous, en fonction de vos dépenses et de vos habitudes de voyage.
Si vous avez décidé que la carte vaut ses frais annuels, voici le lien officiel de demande : La carte Platinum® d’American Express – Offre de 75 000 points
Pour connaître les tarifs et les frais de la carte Platinum d’Amex, veuillez cliquer ici.
Rapports supplémentaires de Katie Genter et Benét J. Wilson.
Photo vedette de The Points Guy.
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