Beaucoup de nouveaux investisseurs ne connaissent pas la signification de mots comme portefeuille, gestion de portefeuille, etc. Si vous êtes un investisseur chevronné, ce blog n’est pas pour vous. Si vous êtes un nouvel investisseur qui veut savoir ce qu’est un portefeuille d’investissement ou comment on peut construire le portefeuille parfait ; vous êtes sur la bonne voie. Commençons par les questions de base.
Qu’est-ce qu’un portefeuille d’investissement ?
Un portefeuille d’investissement peut être défini comme l’ensemble des actifs dans lesquels une personne a investi. Il peut inclure des fonds communs de placement, des actions, des obligations, des titres, des biens immobiliers, de l’or et d’autres métaux précieux, etc. Cependant, généralement, les gens font référence aux portefeuilles de fonds communs de placement et aux portefeuilles d’actions en utilisant le terme général de » portefeuille d’investissement « .
Pourquoi est-il important de constituer un portefeuille d’investissement ?
Lorsque vous commencez à investir de l’argent dans différents actifs financiers, vous constituez automatiquement ce que l’on appelle un portefeuille. Il est donc crucial d’investir consciemment de manière à ce que votre portefeuille global soit bien équilibré et ne comporte pas d’actifs contradictoires ou de mauvais fonds communs de placement. Lorsque vous construisez un portefeuille, vous devez penser à vos fonds d’urgence, à vos objectifs à court terme et à vos objectifs à long terme.
Les objectifs financiers et votre portefeuille d’investissement
Lier nos objectifs financiers à notre portefeuille d’investissement est important car les deux sont directement liés. Vous devez ajuster votre portefeuille et le construire en fonction de vos objectifs de vie. Les autres facteurs à prendre en compte pour ce faire sont votre âge, votre tolérance au risque et votre horizon temporel. En tant que jeune investisseur, votre objectif peut être simplement d’épargner pour des objectifs à court terme tels qu’une voiture ou des vacances de rêve. Cependant, en vieillissant, vous pouvez commencer à penser à épargner pour les événements de la vie comme les mariages, les études de vos enfants ou même la retraite. Il existe donc une corrélation directe entre vos objectifs financiers et votre portefeuille de placements.
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Déterminer votre répartition d’actifs en fonction de votre tolérance au risque
Si vous vous demandez ce que signifient les expressions » tolérance au risque » et » répartition d’actifs « , ne vous inquiétez pas. Ce sont des concepts simples qui peuvent sembler intimidants lorsque vous êtes un nouvel investisseur. La tolérance au risque désigne simplement le degré de risque que vous êtes prêt à prendre en tant qu’investisseur. Ce n’est pas seulement une fonction de votre propre décision émotionnelle, mais doit également être basée sur votre âge, vos revenus et vos dépenses. La tolérance au risque se décompose globalement en 3 grandes catégories :
- Conservateur – Faible risque de marché + faibles rendements
- Modéré – Risque de marché moyen + rendements décents
- Agressif – Risque élevé + rendements élevés
Ces niveaux de risque sont souvent décomposés davantage en modérément conservateur, modérément agressif, etc. Vous pouvez facilement trouver le niveau de risque qui vous convient et investir en utilisant la fonction MF QuickSIPs de l’application Cube Wealth.
Étapes pour établir votre portefeuille parfait (comment établir un bon portefeuille d’investissement)
Pour établir un portefeuille parfait, vous devrez parler à un coach en patrimoine qui peut comprendre vos objectifs financiers et vous guider vers les bonnes options d’investissement. Vous pouvez également explorer la fonctionnalité du portefeuille parfait sur l’appli Cube Wealth pour le faire vous-même. Pour plus de détails sur ce sujet, veuillez lire : Comment constituer le portefeuille d’investissement parfait
Commencez à investir maintenant
Ou vous pouvez regarder cette courte vidéo :
Une saine habitude d’investissement est cruciale pour constituer le portefeuille parfait. Écoutez le directeur des opérations de Cube, Rahul Gaitonde, parler de 5 étapes importantes pour développer une habitude d’investissement positive ici :
Q. Combien de fonds dois-je avoir dans un portefeuille ?
Ans. Il n’y a pas de nombre fixe de fonds qu’une personne doit avoir dans son portefeuille. Cependant, avoir trop de fonds n’est généralement pas une bonne idée. Il est préférable de choisir quelques fonds de qualité, puis d’investir dans ces fonds. Un Coach en gestion de patrimoine Cube peut vous guider et vous aider à choisir les bons fonds communs de placement. Vous ne devriez pas choisir des fonds communs de placement par vous-même – faites toujours appel à un conseiller en patrimoine expert pour vous aider à cet égard.
Q. Comment choisir les fonds pour mon portefeuille ?
Ans. Vous ne devriez pas choisir les fonds communs de placement pour votre portefeuille par vous-même. Il y a beaucoup de facteurs différents qui doivent être pris en compte pour construire votre portefeuille. Vous devez aligner vos investissements avec vos objectifs financiers, penser à équilibrer votre portefeuille, comprendre le ratio dette/équité que vous souhaitez, la liquidité des fonds parmi d’autres facteurs.
Q. À quoi ressemble un portefeuille d’investissement ?
Ans. Un bon portefeuille d’investissement comporte généralement des fonds communs de placement de qualité choisis par des conseillers experts. Des actions basées sur une analyse appropriée des actions et une approche d’investissement de valeur. Un portefeuille d’investissement peut également inclure des actifs d’investissement alternatifs.
Q. Quels sont les différents types d’investissements ?
Ans. Il existe de multiples options d’investissement dont disposent les investisseurs en Inde aujourd’hui. Vous pourriez investir dans des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des investissements alternatifs tels que le prêt P2P, l’or numérique, l’or physique, etc.
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