Una encuesta realizada a principios del año pasado estableció que alrededor del 35% de las personas utilizan Turbo Tax para presentar sus impuestos, el 30% utiliza un contador, y el otro 35% de la población tiene un amigo que lo hace, lo hace por sí mismo, o no presenta en absoluto.
Como contador público en ejercicio, que realmente disfruta de lo que hace, esta información es un poco triste.
Para empezar, nunca quiero escuchar que los individuos no presentan sus impuestos, pero no soy ingenuo para pensar que el porcentaje sería alguna vez 0. Pero el dato que realmente me rompe el corazón es que el porcentaje de personas que utilizan un software de preparación de impuestos es mayor que el de la población que utiliza un contador.
Es decir, la relación contador público/cliente está disminuyendo en prevalencia y valor.
Pero no estoy aquí para leerte una entrada del diario de Salim, ¡estoy aquí para darte los datos!
En este artículo voy a cubrir todos los pros y los contras que vienen junto con el uso de un CPA o la presentación de sus impuestos a través de un software, como Turbo Tax.
Siempre me gusta escuchar las buenas noticias primero, así que vamos a empezar con algunos pros.
Puede concertar una reunión con un CPA y entablar una conversación cara a cara sobre su situación fiscal y financiera. Muchas personas realmente valoran esa conversación y quieren tener ese tiempo uno a uno para entender el proceso de declaración de impuestos y ayudar a descubrir todos los posibles créditos y deducciones.
Si usted está empleado, puede tener preguntas relacionadas con las implicaciones fiscales de un cambio de trabajo o un evento de la vida.
En cuanto a los propietarios de negocios, estas conversaciones le ayudan a establecer una relación con el contador, con la esperanza de que lo lleve a ser un asesor de negocios de confianza en el futuro. Por ejemplo, digamos que usted acaba de convertir su negocio en una LLC. Un contable con experiencia podrá sentarse contigo y explicarte paso a paso cómo presentar los impuestos y en qué se diferencia este año del anterior.
¡En mi mundo ideal, todos los contables funcionarían al nivel más óptimo, podría comer todo el helado que quisiera y no engordaría ni un kilo, y todos los pro enumerados anteriormente serían un hecho!…Pero este es el mundo real.
Los contables pueden comprobar dos y tres veces, pero sigue existiendo la posibilidad de error y puedes perderte una valiosa deducción.
Otra desventaja de trabajar con contables, de los que se dice que son malos comunicadores, es que muchos de ellos lo son. Algunos incluso se olvidan de comunicarse del todo, especialmente durante el agujero de la urdimbre de la temporada de impuestos. Ya sea por correo electrónico o por teléfono, no siempre ven la importancia de «estar en contacto» o «comprobar», lo que puede hacer que un cliente se sienta olvidado y poco importante.
Encontrar un contable en el que puedas confiar también es un reto. Tienes que investigar, buscar testimonios, etc. Y cuando finalmente encuentras uno con el que quieres trabajar, su oficina está muy lejos.
Turbo Tax automatiza el proceso de preparación, que suele ser el paso más tedioso para el cliente. Te permiten preparar y presentar de forma rápida y económica importando los archivos. Luego introduces algunos datos y los algoritmos integrados en el software hacen el resto.
El software es muy inteligente, pero no me atrevería a decir que es artificialmente inteligente.
Este software de preparación de impuestos tiene una gran cantidad de beneficios que apoyan nuestro mundo impulsado digitalmente.
Por ejemplo, usted puede tomar una foto de su W-2 en su teléfono inteligente o tableta, verificar la información, y Turbo Tax colocará los datos en los formularios de impuestos adecuados. Nunca tendrá que salir de la comodidad de su casa para enviar sus documentos fiscales.
Si alguna vez se encuentra en un verdadero apuro, Turbo Tax también implementa un sistema SmartLook en el que puede pulsar un botón de «mayday» y un CPA aparecerá en la pantalla para responder a la pregunta por usted.
Admitiré que el intento de Turbo Tax de comprometerse con sus clientes es admirable, pero cómo podemos confiar en este CPA que acaba de aparecer en la esquina de mi pantalla. Es como si se vinculara con un extraño que no sabe nada acerca de su historia fiscal y financiera.
Otra desventaja de usar Turbo Tax es que no puede pensar fuera de la caja. Sólo puede funcionar en la capacidad o el número de los algoritmos que están programados en él. Así que encontrar esas deducciones únicas están fuera de la cuestión.
No puedo negar que tomar una foto de un formulario de impuestos y que los datos se introduzcan en un documento no es tan totalmente AWESOME, pero ¿cómo es un cliente para saber que la información está en el lugar correcto.
Llamemos a «Box in the corner Bob» para que nos aclare esto.
Entiendo que como CPA en ejercicio, mi corazón está en la buena interacción cara a cara con un cliente. Llegar a la carne de sus problemas financieros y la creación de un plan de juego para que tengan más y más éxito, pero veo la facilidad que viene con Turbo Tax.
Sólo tiene que hacer la investigación y averiguar lo que es mejor para usted.
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