Muchos inversores nuevos no conocen el significado de palabras como cartera, gestión de cartera, etc. Si eres un inversor experimentado este blog no es para ti. Si eres un nuevo inversor que quiere saber qué es una cartera de inversión o cómo se puede construir la cartera perfecta; estás en el camino correcto. Empecemos con las preguntas básicas.
¿Qué es una cartera de inversión?
Una cartera de inversión puede definirse como el conjunto de activos en los que una persona ha invertido. Puede incluir fondos de inversión, acciones, bonos, valores, propiedades, oro y otros metales preciosos, etc. Sin embargo, por lo general, la gente se refiere a las carteras de fondos de inversión y a las carteras de acciones utilizando el término general de «cartera de inversión».
¿Por qué es importante construir una cartera de inversión?
Al comenzar a invertir dinero en diferentes activos financieros, automáticamente se está construyendo lo que se llama una cartera. Por lo tanto, es crucial invertir conscientemente de manera que su cartera global esté bien redondeada y no tenga activos conflictivos o malos fondos de inversión. Cuando construyas una cartera debes pensar en tus fondos de emergencia, en tus objetivos a corto plazo y en tus objetivos a largo plazo.
Objetivos financieros y tu cartera de inversiones
Unir nuestros objetivos financieros con nuestra cartera de inversiones es importante porque ambos están directamente relacionados. Tienes que ajustar tu cartera y construirla de acuerdo a tus objetivos de vida. Otros factores que debes tener en cuenta al hacerlo son tu edad, tu tolerancia al riesgo y tu horizonte temporal. Como inversor joven, su objetivo puede ser simplemente ahorrar para objetivos a corto plazo, como un coche o unas vacaciones de lujo. Sin embargo, a medida que envejece puede empezar a pensar en ahorrar para acontecimientos de la vida como bodas, la educación de sus hijos o incluso la jubilación. Por lo tanto, existe una correlación directa entre sus objetivos financieros y su cartera de inversiones.
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Determinar su asignación de activos en función de la tolerancia al riesgo
Si se pregunta qué significan las frases «tolerancia al riesgo» y «asignación de activos» no se preocupe. Son conceptos simples que pueden parecer intimidantes cuando se es un nuevo inversor. La tolerancia al riesgo se refiere simplemente a la cantidad de riesgo que está dispuesto a asumir como inversor. No es sólo una función de su propia decisión emocional, sino que también debe basarse en su edad, ingresos y gastos. La tolerancia al riesgo se divide a grandes rasgos en 3 categorías principales:
- Conservador – Bajo riesgo de mercado + baja rentabilidad
- Moderado – Riesgo de mercado medio + rentabilidad decente
- Agresivo – Alto riesgo + alta rentabilidad
Estos niveles de riesgo suelen desglosarse aún más en moderadamente conservador, moderadamente agresivo, etc. Puede encontrar fácilmente el nivel de riesgo adecuado para usted e invertir utilizando la función MF QuickSIPs en la aplicación Cube Wealth.
Pasos para configurar su cartera perfecta (Cómo construir una buena cartera de inversión)
Para construir una cartera perfecta necesitará hablar con un asesor de patrimonio que pueda entender sus objetivos financieros y le ayude a guiarle hacia las opciones de inversión adecuadas. También puede explorar la función de cartera perfecta en la aplicación Cube Wealth para hacerlo usted mismo. Para más detalles sobre este tema, lea: Cómo construir la cartera de inversión perfecta
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O puedes ver este breve vídeo:
Un hábito de inversión saludable es crucial para construir la cartera perfecta. Escuche al director de operaciones de Cube, Rahul Gaitonde, hablar de 5 pasos importantes para desarrollar un hábito de inversión positivo aquí:
Q. ¿Cuántos fondos debo tener en una cartera?
Ans. No hay un número fijo de fondos que una persona deba tener en su cartera. Sin embargo, tener demasiados fondos no suele ser una buena idea. Lo mejor es elegir unos pocos fondos de calidad y luego invertir en ellos. Un Cube Wealth Coach puede orientarle y ayudarle a elegir los fondos de inversión adecuados. No debe elegir los fondos de inversión por su cuenta, siempre debe contar con la ayuda de un asesor patrimonial experto.
P. ¿Cómo elijo los fondos para mi cartera?
Ans. Ahora debe elegir los fondos de inversión para su cartera por su cuenta. Hay un montón de factores diferentes que hay que tener en cuenta para construir su cartera. Tienes que alinear tus inversiones con tus objetivos financieros, pensar en equilibrar tu cartera, entender la relación deuda-capital que quieres, la liquidez de los fondos entre otros factores.
Q. ¿Cómo es una cartera de inversión?
Ans. Una buena cartera de inversión suele tener fondos de inversión de calidad elegidos por asesores expertos. Acciones basadas en un adecuado análisis bursátil y un enfoque de inversión en valor. Una cartera de inversión también puede incluir activos de inversión alternativos.
Q. ¿Cuáles son los distintos tipos de inversión?
Ans. Hay múltiples opciones de inversión que los inversores tienen en la India hoy en día. Se puede invertir en acciones, bonos, fondos de inversión, inversiones alternativas como P2P Lending, oro digital, oro físico, etc.