Cuando un vehículo de inversión ofrece una alta tasa de rendimiento en un corto período de tiempo, los inversores saben que esto significa que la inversión es arriesgada.
Dado el tiempo suficiente, muchas inversiones tienen el potencial de duplicar la cantidad principal inicial, pero muchos inversores se sienten en cambio atraídos por el atractivo de los altos rendimientos en períodos cortos de tiempo a pesar de la posibilidad de pérdidas poco atractivas.
No se equivoque, no hay ninguna forma garantizada de duplicar su dinero con ninguna inversión. Pero hay un montón de ejemplos de inversiones que se duplicaron o más en un corto período de tiempo. Por cada uno de ellos, hay cientos que han fracasado, por lo que la responsabilidad de tener cuidado recae en el comprador.
Los puntos clave a tener en cuenta
- Encontrar una inversión que te permita duplicar tu dinero es casi imposible y sin duda implicaría asumir riesgos.
- Sin embargo, hay algunas inversiones que quizá no dupliquen su dinero, pero sí ofrecen el potencial de obtener grandes rendimientos; el riesgo que proporcionan es manejable, ya que se basan en fundamentos, estrategia o investigación técnica.
- Incluyen la Regla del 72, la inversión en opciones, las ofertas públicas iniciales (OPI), el capital riesgo, los mercados emergentes extranjeros, los REIT, los bonos de alto rendimiento y las divisas.
La Regla del 72
Definitivamente, esta no es una estrategia a corto plazo, pero está probada. La regla del 72 es una forma sencilla de determinar cuánto tiempo tardará una inversión en duplicarse dado un tipo de interés anual fijo. Al dividir 72 por la tasa de rendimiento anual, los inversores obtienen una estimación aproximada de cuántos años tardará la inversión inicial en duplicarse.
Por ejemplo, la Regla del 72 establece que 1 dólar invertido a un tipo de interés fijo anual del 10% tardaría 7,2 años ((72/10) = 7,2) en crecer hasta los 2 dólares. En realidad, una inversión del 10% tardará 7,3 años en duplicarse ((1,10^7,3 = 2). Si tiene tiempo, la magia del interés compuesto y la regla del 72 es la forma más segura de duplicar su dinero.
Invertir en opciones
Las opciones ofrecen grandes recompensas a los inversores que intentan cronometrar el mercado. Un inversor que compra opciones puede adquirir una acción o una materia prima a un precio determinado dentro de un rango de fechas futuras. Si el precio de un valor resulta no ser tan deseable durante las fechas futuras como el inversor predijo originalmente, el inversor no tiene que comprar o vender el valor de la opción.
Esta forma de inversión es especialmente arriesgada porque impone requisitos de tiempo a la compra o venta de valores. Los inversores profesionales suelen desaconsejar la práctica de cronometrar el mercado y por eso las opciones pueden ser peligrosas o gratificantes. Si quieres saber más sobre cómo funcionan las opciones, lee nuestro tutorial o apúntate a nuestro curso Opciones para principiantes en la Academia Investopedia.
Ofertas públicas iniciales
Algunas ofertas públicas iniciales (OPI), como la de Snapchat a mediados de 2017, atraen mucha atención que puede sesgar las valoraciones y los juicios que los profesionales ofrecen sobre los rendimientos a corto plazo.Otras OPV son menos llamativas y pueden ofrecer a los inversores la oportunidad de comprar acciones mientras una empresa está muy infravalorada, lo que da lugar a altos rendimientos a corto y largo plazo una vez que se produce una corrección en la valoración de la empresa. La mayoría de las OPV no generan rendimientos significativos, o ninguno, como es el caso de SNAP. Por otro lado, Twilio Inc. (TWLO), una empresa de comunicaciones en la nube que salió a bolsa en junio de 2016, recaudó 150 millones de dólares a un precio de oferta de salida a bolsa de 15 dólares por acción. En su tercer día de cotización, Twilio subió un 90% y a mediados de diciembre subía un 101%.
Las OPVs son arriesgadas porque, a pesar de los esfuerzos que hace la empresa por revelar información al público para obtener la luz verde de la OPV por parte de la SEC, sigue existiendo un alto grado de incertidumbre sobre si la dirección de la empresa cumplirá con los deberes necesarios para impulsarla.
Capital riesgo
El futuro de las startups que buscan inversión de los inversores de capital riesgo es especialmente inestable e incierto. Muchas startups fracasan, pero unas pocas joyas son capaces de ofrecer productos y servicios de gran demanda que el público quiere y necesita. Incluso si el producto de una startup es deseable, una mala gestión, unos esfuerzos de marketing deficientes e incluso una mala ubicación pueden frenar el éxito de una nueva empresa.
Parte del riesgo del capital riesgo es la escasa transparencia en la capacidad percibida por la dirección para llevar a cabo las funciones necesarias para apoyar el negocio. Muchas startups son impulsadas por grandes ideas de personas que no tienen mentalidad empresarial. Los inversores de capital riesgo necesitan hacer una investigación adicional para evaluar con seguridad la viabilidad de una empresa nueva. Las inversiones de capital riesgo suelen tener unos mínimos muy elevados, lo que puede suponer un reto para algunos inversores. Si está considerando poner su dinero en un fondo o inversión de capital riesgo, asegúrese de hacer su debida diligencia.
Mercados emergentes extranjeros
Un país que experimenta una economía en crecimiento puede ser una oportunidad de inversión ideal. Los inversores pueden comprar bonos del Estado, acciones o sectores con ese país experimentando un hipercrecimiento o ETFs que representen un sector de acciones en crecimiento. Tal fue el caso de China entre 2010 y 2018. Las rachas de crecimiento económico en los países son acontecimientos poco frecuentes que, aunque arriesgados, pueden proporcionar a los inversores una serie de empresas totalmente nuevas en las que invertir para reforzar las carteras personales.
El mayor riesgo de los mercados emergentes es que el periodo de crecimiento extremo puede durar menos de lo que los inversores estiman, lo que lleva a un rendimiento desalentador. El entorno político de los países que experimentan auges económicos puede cambiar repentinamente y modificar la economía que antes apoyaba el crecimiento y la innovación.
REITs
Los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REITs) ofrecen a los inversores altos dividendos a cambio de exenciones fiscales por parte del gobierno.Los fideicomisos invierten en conjuntos de bienes inmuebles comerciales o residenciales.
Debido al interés subyacente en las empresas inmobiliarias, los REIT son propensos a las oscilaciones basadas en la evolución de la economía en general, los niveles de los tipos de interés y el estado actual del mercado inmobiliario, que es conocido por florecer o experimentar una depresión. La naturaleza altamente fluctuante del mercado inmobiliario hace que los REITs sean inversiones de riesgo.
Aunque los dividendos potenciales de los REITs pueden ser elevados, también existe un riesgo pronunciado en la inversión principal inicial. Los REITs que ofrecen los dividendos más altos, del 10% al 15%, son también a veces los más arriesgados.
Bonos de alto rendimiento
Ya sean emitidos por un gobierno extranjero o por una empresa de alta deuda, los bonos de alto rendimiento pueden ofrecer a los inversores rendimientos escandalosos a cambio de la pérdida potencial del capital. Estos instrumentos pueden ser especialmente atractivos cuando se comparan con los bonos actuales ofrecidos por un gobierno en un entorno de tipos de interés bajos.
Los inversores deben ser conscientes de que un bono de alto rendimiento que ofrezca entre un 15 y un 20% puede ser basura y la consideración inicial de que las múltiples instancias de reinversión duplicarán un capital debe contrastarse con el potencial de una pérdida total de dólares de inversión. Sin embargo, no todos los bonos de alto rendimiento fracasan, y es por ello que estos bonos pueden ser potencialmente lucrativos.
Negociación de divisas
La negociación e inversión en divisas puede dejarse mejor en manos de los profesionales, ya que los rápidos cambios en los tipos de cambio ofrecen un entorno de alto riesgo para los operadores e inversores sentimentales.
Aquellos inversores que puedan manejar las presiones añadidas de la negociación de divisas deberían buscar los patrones de divisas específicas antes de invertir para reducir los riesgos añadidos. Los mercados de divisas están vinculados entre sí y es una práctica común ponerse en corto en una divisa mientras se va en largo en otra para proteger las inversiones de pérdidas adicionales. El comercio de divisas, o forex, como se denomina, no es para principiantes. Si quieres aprender más, echa un vistazo a nuestro tutorial o toma nuestro curso de Forex para principiantes en la Academia Investopedia.
El comercio en el mercado de divisas no tiene los mismos requisitos de margen que el mercado de valores tradicional, lo que puede ser un riesgo adicional para los inversores que buscan aumentar aún más las ganancias.