Viele neue Investoren kennen die Bedeutung von Wörtern wie Portfolio, Portfoliomanagement, etc. nicht. Wenn Sie ein erfahrener Investor sind, ist dieser Blog nichts für Sie. Wenn Sie ein neuer Investor sind, der wissen will, was ein Investmentportfolio ist oder wie man das perfekte Portfolio aufbauen kann, sind Sie hier richtig. Lassen Sie uns mit den grundlegenden Fragen beginnen.
Was ist ein Investment-Portfolio?
Ein Investment-Portfolio kann als die gesamte Gruppe von Vermögenswerten definiert werden, in die eine Person investiert hat. Es kann Investmentfonds, Aktien, Anleihen, Wertpapiere, Immobilien, Gold und andere Edelmetalle usw. umfassen. In der Regel werden jedoch Investmentfondsportfolios und Aktienportfolios mit dem Oberbegriff „Anlageportfolio“ bezeichnet.
Warum ist es wichtig, ein Anlageportfolio aufzubauen?
Wenn Sie anfangen, Geld in verschiedene Finanzanlagen zu investieren, bauen Sie automatisch ein so genanntes Portfolio auf. Es ist daher entscheidend, bewusst so zu investieren, dass Ihr Gesamtportfolio gut abgerundet ist und keine widersprüchlichen Vermögenswerte oder schlechten Investmentfonds enthält. Beim Aufbau eines Portfolios müssen Sie an Ihre Notfallfonds, kurzfristigen Ziele und langfristigen Ziele denken.
Finanzielle Ziele und Ihr Anlageportfolio
Die Verknüpfung unserer finanziellen Ziele mit unserem Anlageportfolio ist wichtig, da die beiden direkt miteinander verbunden sind. Sie müssen Ihr Portfolio entsprechend Ihrer Lebensziele anpassen und aufbauen. Weitere Faktoren, die Sie dabei berücksichtigen sollten, sind Ihr Alter, Ihre Risikotoleranz und Ihr Zeithorizont. Als junger Anleger wollen Sie vielleicht nur für kurzfristige Ziele wie ein Auto oder einen schicken Urlaub sparen. Wenn Sie jedoch älter werden, denken Sie vielleicht daran, für Lebensereignisse wie Hochzeiten, die Ausbildung Ihrer Kinder oder sogar den Ruhestand zu sparen. Daher gibt es eine direkte Korrelation zwischen Ihren finanziellen Zielen und Ihrem Investment-Portfolio.
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Bestimmen Sie Ihre Asset Allocation basierend auf Risikotoleranz
Wenn Sie sich fragen, was die Begriffe „Risikotoleranz“ und „Asset Allocation“ bedeuten, machen Sie sich keine Sorgen. Es handelt sich um einfache Konzepte, die für einen neuen Anleger einschüchternd wirken können. Die Risikotoleranz bezieht sich einfach darauf, wie viel Risiko Sie als Anleger einzugehen bereit sind. Dies ist nicht nur eine Funktion Ihrer eigenen emotionalen Entscheidung, sondern sollte auch auf Ihrem Alter, Ihrem Einkommen und Ihren Ausgaben basieren. Die Risikotoleranz wird grob in 3 Hauptkategorien unterteilt:
- Konservativ – Geringes Marktrisiko + geringe Rendite
- Moderat – Mittleres Marktrisiko + ordentliche Rendite
- Aggressiv – Hohes Risiko + hohe Rendite
Diese Risikostufen werden oft noch weiter unterteilt in mäßig konservativ, mäßig aggressiv, usw. Sie können ganz einfach das richtige Risikoniveau für sich selbst finden und investieren, indem Sie die MF QuickSIPs Funktion auf der Cube Wealth App nutzen.
Schritte zum Aufbau Ihres perfekten Portfolios (Wie man ein gutes Anlageportfolio aufbaut)
Um ein perfektes Portfolio aufzubauen, müssen Sie mit einem Wealth Coach sprechen, der Ihre finanziellen Ziele verstehen kann und Ihnen hilft, die richtigen Anlageoptionen zu finden. Sie können auch die Funktion „Perfektes Portfolio“ in der Cube Wealth App nutzen, um dies selbst zu tun. Für weitere Details zu diesem Thema lesen Sie bitte: Wie Sie das perfekte Anlageportfolio aufbauen
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Oder schauen Sie sich dieses kurze Video an:
Eine gesunde Anlagegewohnheit ist entscheidend für den Aufbau des perfekten Portfolios. Hören Sie hier, wie Cube’s COO, Rahul Gaitonde, über 5 wichtige Schritte zur Entwicklung einer positiven Investitionsgewohnheit spricht:
Q. Wie viele Fonds sollte ich in einem Portfolio haben?
Es gibt keine feste Anzahl von Fonds, die eine Person in ihrem Portfolio haben muss. Allerdings ist es generell keine gute Idee, zu viele Fonds zu haben. Am besten ist es, einige wenige Qualitätsfonds auszuwählen und dann in diese zu investieren. Ein Cube Wealth Coach kann Sie bei der Auswahl der richtigen Investmentfonds unterstützen. Sie sollten Investmentfonds nicht selbst auswählen – lassen Sie sich dabei immer von einem erfahrenen Vermögensberater helfen.
Q. Wie wähle ich die Fonds für mein Portfolio aus?
Sie sollten die Investmentfonds für Ihr Portfolio nicht alleine auswählen. Es gibt viele verschiedene Faktoren, die beim Aufbau Ihres Portfolios berücksichtigt werden müssen. Sie müssen Ihre Investitionen an Ihren finanziellen Zielen ausrichten, an die Ausgewogenheit Ihres Portfolios denken, den von Ihnen gewünschten Verschuldungsgrad verstehen, die Liquidität der Fonds neben anderen Faktoren.
Q. Wie sieht ein Anlageportfolio aus?
Ein gutes Anlageportfolio besteht in der Regel aus hochwertigen Investmentfonds, die von erfahrenen Beratern ausgewählt werden. Aktien, die auf einer korrekten Aktienanalyse und einem Value-Investing-Ansatz basieren. Ein Anlageportfolio kann auch alternative Anlagen enthalten.
Q. Welche verschiedenen Arten von Investitionen gibt es?
Es gibt mehrere Investitionsmöglichkeiten, die Investoren heute in Indien haben. Sie können in Aktien, Anleihen, Investmentfonds, alternative Anlagen wie P2P Lending, digitales Gold, physisches Gold usw. investieren.